資産運用相談員kaoruのちょっといい話

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最近に購入した米国株を記載しておきます。
まず、大きく購入した銘柄のひとつは半導体大手のインテル（INTC）です。

正確に言えば指値に引っかかったという話。以前から書いていますが、私は基本的にマネックス証券の長い指値（90日）を利用してホッタラカスだけなので、戦略と呼べるようなものはありません。

【参考】米国株取引　マネックス証券のメリット・デメリットを解説

半導体は勢いのあるエヌビディア（NVDA）と悩んだのですが、最終的には配当が3％を超えている安心感からインテルを選択しました。

【関連】大化け期待？自動運転銘柄に注目

あとは同じく半導体のマイクロン・テクノロジー（MU）です。

この銘柄には正直言って興味はなかったのですが、6月末に決算発表をして良い内容にも関わらず、株価下落したので一気に大人買いをしました。

2週間で10％ほどプラスが出たので半分は売却しましたが、まだ数百万は保有しています。ただし、配当が無いので私の性格的に短期で売却になりそうです。

さらに、昨日はゼネラル・エレクトリック（GE）も指値に到達したので保有が増えました。こちらは今のところ2％のマイナス成績です。

GEに関しては保有額が想定の半分くらいなので、更に追加指値をしました。

CEOの交代があり先行き不透明感から株価が落ち着きませんが、配当が高いので中長期でジックリと保有していく予定です。

【関連】米国株は7‐9月で買って年末に売却!?

さて、ここ半年以内に購入した銘柄を確認すると、好調なのはバフェットの保有株から追随購入した航空株（デルタ航空）です。

また、バフェットが原油関連に見切りをつけてから、私も投資対象から外したのですが、これも現在のところ正解の状況です。

やはり、バフェット（バークシャー・ハサウェイ）の真似をするのは良い選択だと思います。専門家と呼ばれる人がどんなに推奨する銘柄があっても、先ずはバフェットの銘柄を研究するのが私の方法です。

【参考】バフェットの保有銘柄は？

この理由は非常にシンプル。身銭を切っている人の銘柄は信用できるという話です。100の理屈を並べても、リスクをとっている人の行動には到底及びません。

投資家はどちらかと言うと、実績やデータよりも心地よい理論や予想を好む傾向があります。ただし、そういった方法で良い結果になっているかと言えば疑問符が付きます。

“バフェットの銘柄を確認する”のは、私の米国投資では最初にやるべき事になっています。

kaoruでした。

【追記】
私は米国株や海外ETFでは、マネックス証券を利用しています。利益を出す為の条件が揃っており、個人的には米国株での優位性は圧倒的だと感じています。

★米国株取引　ネット証券を徹底比較

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以前の記事に書きましたが、楽天証券が投資信託を楽天スーパーポイントで購入可能になります。

【参考】楽天証券での運用比率を高めます！

ポイントで購入する投信は、“楽天資産形成ファンド”にする事にしました。・・と言うより通常の積立も開始します。

調べてみたら、楽天資産形成ファンドの実績は凄いですね！内容から考えるともっと注目されなくてはいけない商品だと思います。


この楽天資産形成ファンドは、バランスファンドで株と債券が50：50なのですが、一般のバランスファンドとはちょっと違いがあります。

それは、カテゴリー6資産のうち5資産がアクティブファンドです。私自身はこの点が気になっていて資産運用に対して疑問符を持っていたのですが・・・

あらためて確認したら本当にびっくりしました。5資産に対するインデックス（ベンチマーク）の比較は全勝です。（2008年12月の設定～2017年6月末）

【注目】　楽天資産形成ファンド（愛称：楽天525）のメリットをFPが解説

参考までに、私が毎日積立を実施している世界経済インデックスファンドと過去5年のデータを比較したら、楽天資産形成ファンドの方が良い結果となっています。

ただし、これだけでは私は積立をしようとは考えません。さらに驚いたのは値動きの安定感です。世界経済インデックスファンドやセゾン投信を圧倒しています。

つまり、過去の実績上は“リターンが良くて安定感も抜群”なのです。あとは、問題の信託報酬ですが・・税抜きで0.5％（安い！）

アクティブファンドで構成されているのに、世界経済インデックスファンドと同じです。つまり同カテゴリーでは格安水準になります。

こんな凄いファンドなのですが、世間的な認知度が低い事に加えて、楽天証券でしか購入できない点もあり、全く話題にも上がらない状況です。

【参考】　楽天証券　メリット・デメリットをFPが解説


参考までに類似商品の純資産を見ると、セゾン投信が1400億円で世界経済インデックスファンドが420億です。それに対して、楽天資産形成ファンドは37億しかありません。

楽天証券の専売ファンドとはいえ人気が無さすぎです！リターンと安定感の実績があり信託報酬が安いのですから、認知度が低いとしか言いようがありません。

外部評価に関しては2017年R＆Iファンド大賞のNISA部門で優秀賞に選ばれており、モーニングスターの安定成長カテゴリーでも3年、5年とも上位10％に入っています。

私は当初はポイント購入だけを考えていましたが、資産運用として充分に魅力的なので積立も今月から開始することにしました。

kaoruでした。

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このブログでは、資産運用や投資の方法についての質問は受け付けていませんが、株価が一時的に低調になった時などは「大丈夫でしょうか？」といった不安の声が届きます。

長期投資では一時的な下げなどは気にしなくて良いと思うのですが、経験が浅いと気持ちのコントロールが難しいのも事実です。

今回は株価下落に対しての心理を冷静に維持する方法について書きます。あくまでも私の個人的な方法ですので、参考にならないかもしれませんが・・

例えば、「大丈夫でしょうか？」という質問が直近で多かったのは7月1週目ですね！日経平均株価が2万円を下回ったあたりです。

節目を下回った事に加えて、米国市場も好調だったテクノロジー株が下落したので、不安心理が湧きあがってきてしまったという事だと思います。

気持ちとしては分かるのですが、こういった時は年初の株価を見ると冷静になれる事が多いです。

では、年初の日経平均株価を確認してみましょう。年明けの初取引は円安を受けて大幅高で好調なスタートで終値は19594円です。

もう、分かったと思いますが、7月1週目の終値はこれよりも上にあります。つまりジグザグしながらもシッカリ成長している状態です。

ちなみに、米国市場のＮＹダウを見てみるとテクノロジー株が下がったと大騒ぎとなった7月初めの終値は、年明けの水準から比べると約8％も上にあります。

“株価が急落”というニュースがあった時などは、年初との比較をしてみると冷静になれる事も多いです。

また、株価の先行きに関しても「大丈夫でしょうか？」という質問は多いですね。これは新聞やニュースでネガティブな話が合った時に増えます。

私の考えは、“ほとんど心配いらない”です。株式は将来予想によって動くことが多いので、本当に大変な出来事であればとっくに株価は下がっています。

つまり、「大丈夫でしょうか？」と言っている時には、既に株価に織り込まれている可能性が高いという事です。

個人的には、世界人口が増えていく中で経済を継続的なマイナスに向かわせる事は相当に難しいと思っています。

私は市場最高値でも関係なく積立投資の金額を増やしてきました。この理由は、長期でリターンを狙う投資であれば、どの地点から開始してもプラスになる可能性が高いと考えているからです。

kaoruでした。

【追記】
私の資産運用の柱は、セゾン投信の積立と世界経済インデックスファンドの毎日積立です。

運用は専門家にお任せなので、深く考えずに貯金感覚で実施しています。
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いよいよ米国株の4－6月期の決算発表が開始となりました。個人的には忙しい時期ですが、同時にワクワクする時期でもあります。

ただし、こういった事を面倒だと考える人も多いと思います。そういった人は海外ETFを中心に取引をすれば決算などは確認する必要がありません。

海外ETFは投資成績が良い銘柄も多いので、最近はベテラン投資家もETFを中心にする人が増えてきました。

【参考】　海外ETF　注目の15銘柄

さて、人気が高まっている海外ETFですが、サイトの方で3ヶ月に1回程度の割合で独自調査のランキングも更新しています。興味がある人は覗いてみてください。

【参考】海外ETFランキング！人気ベスト10の実力は？

このランキングでは人気上位銘柄の過去5年のリターンと安定性についても記載しています（人気ランキングよりも重要）。

結果としては、今回もS＆P500の強さが目立ちます。米国の大型株だけに厳選した投資ですから、分散投資とは言えないかもしれません。

【参考】バンガード・S＆P500ETF（VOO）

しかし、過去5年のデータを見れば、地域分散よりも米国市場に集中した方が安定性で優れている結果となっています。勿論リターンも同様です。

単純に言うと、バフェットみたいな投資をしている人ほど安定性とリターンを両立できているという話です。

バフェットは世界最強系のアクティブ投資家で、基本は米国集中投資！私はバフェットの選ぶ銘柄は、専門家の推奨銘柄よりも遥かに注目だと思っています。

【参考】バフェットの保有銘柄は？


さて、話が脱線してきたので戻しますが、海外ETFに関して言えば基本的にS＆P500で良いと思うのですが、更に大きなリターンを狙いたい心理もあると思います。

そこで、参考までにS＆P500よりも過去5年のリターンが良いセクターを探してみました。その観点で探すとヘルスケアセクターと情報通信セクターが優良です。

【過去5年リターン　7月7日現在】
S＆P500：約14.7％　情報・通信：約16.9％　ヘルスケア：約18.2％

個人的にも、情報通信セクターに関しては指値を入れている状態です。ヘルスケアセクターのETFもありますが・・・、こちらは興味がありません。

【参考】ハイテク関連株はETF（ＶＧＴ）で投資

これはヘルスケアセクターがダメという事ではありません。この分野はベンチャー企業が多いのでETFだと配当が非常に低くなってしまう欠点があります。

ヘルスケア関連はETFよりもファイザーなどの大型の個別銘柄で高い配当を貰いながらの保有するのが私の投資方法になります。

前回の米国記事でも書きましたが7－9月期は、米国株を仕込むには面白い時期だと考えています。今年も例年同様に強気で買っていきます。

kaoruでした。

【追記】
私は米国株や海外ETFでは、マネックス証券を利用しています。利益を出す為の条件が揃っており、個人的には米国株での優位性は圧倒的だと感じています。

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≪おまけ≫
利上げペースが緩やかとの予想から現在はドル安・円高の状況。ただし、長期的なドル高の予想は変わっていないので外貨仕込みもシッカリ行っています。

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最初から話が脱線しますが、ドトールコーヒーの新業態として話題の「『本と珈琲 梟書茶房』」に行ってきました。

ウワサ以上に素敵な店内に感激！カフェや本が好きな人には注目です。

【参考】池袋エソラ『本と珈琲 梟書茶房』のメニューや魅力を一挙！大公開(o^-‘)bドトール新業態は進化系”Book&Cafe”

さて、ここからが本題です。少し前に書きましたが、数年ぶりにメインのクレジットカードを変更しました。

楽天証券が夏よりポイントで投資信託の購入ができるようになるので、固定費の支払い等は楽天カードにしてポイントを貯めていきます。

★楽天カードはメリットの宝庫！顧客満足度1位の理由を解説

そんな自分自身の変化もあり、この機会にサイトカテゴリーにクレジットカードについてのページを追加しました。

●コチラ⇒クレジットカードの秘密
（サイドバーからもクレジットカードページに移動可能）

もっとも、読者が興味を持つような“あのカードが凄い”みたいな話は少なめで、クレジットカードについて“知っているようで知らない話”についてまとめた感じです。

例えば、『クレジットカードの暗証番号を忘れた時は？』といった素朴な疑問！

また、カード選びではポイント還元率ばかりが重視される傾向で、付帯保険については全く確認していない人も多いので、『付帯保険って何？』といった基本的な事が中心です。

ちなみに、最も読まれているのは “『家族に内緒で作れるクレジットカードは？』”というページです、ちょっと苦笑いですね。


私が現在保有しているクレジットカードについて書いておくと、メインが楽天カードでサブカードがエポスカードです。

エポスカードは、還元率は全く魅力が無いのですが、とにかく特典が多いので“持っているだけでお得”という感じのカードです。

★エポスカードの知られざるメリット！優待7000店の実力派

また、個人的に魅力のリクルートカードについても書いたのですが・・・・、コチラは全くと言っていいほど読まれません(笑)

コレ⇒リクルートカードの凄すぎるメリットを大公開！還元率1.2％

ちなみに、読者の要望が多くて作ったのが、マイルが貯まるカード。最近はポイントよりマイルを選択する人が増えていますね。

★マイルを貯めるならJALカード、タダ旅行をしたい人は注目！

今回の記事を見て、今後はクレジットカードのブログ記事も増えると思うかもしれませんが、こちらでは資産を増やす話を中心に書きたいので、カードの話はこれくらいです。

ただし、楽天カードでポイントを貯めて投信を購入した結果などは、たまに書いていきたいと思っています。

クレジットカードの記事については、上記で紹介したサイトで段階的に追記していくので、興味がある人はたまに覗いてみてください。

kaoruでした。

楽天証券は今年の夏から、ポイントによる投信の購入が可能になります。
私も利用していく予定です。

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●夏場からはポイントで投信購入が可能になる予定。

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