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2016-07-14(Thu)

勘違いが多い?Jリート投資

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

日経平均株価が参院選後は上昇に転じていますね!
もっとも、下落原因となった英国やEUよりも激しく落ち込んでいたので反動もあると思います。

NYダウが史上最高値を更新している事を考えると、日本市場が弱い事は明らかですので、当面は警戒をしつつの投資となりそうです。

そんな日本市場において、堅調なのがJ-REIT(不動産投資信託)です。銀行預金の利息がほとんど付かない状況なかで、分配金利回りが3%以上と魅力的!

日経平均株価が年初から下落が厳しく含み損を抱えている投資家が多い中で、J-REITに投資している人はプラスリターンとなってりいる人が目立ちます。(東証REIT指数は年初来で7%上昇)

【参考】分配金は魅力的!?株式より有利と言われる理由

また、下値をキープする要因となっている日銀によるJ-REIT購入は、オリンピックくらいまでは続きそうです。もしも追加緩和などが発表されたら、大きなインパクトになるので、それを期待している人も多いと思います。

さて、この日銀による買い支えは投資する上での安心感となっていますが、J-REITの全銘柄を購入していると勘違いしている人が多く見られます。

実際には日銀が買っている銘柄は原則として格付けがAA以上ですので全体の6割くらいです。つまり残りの4割は日銀の対象外です。

『J-REITは、日銀の買い支があるから安心!』なんて思っていたら対象外の銘柄だったという可能性もあるので注意してくださいね。

【参考】日銀の追加緩和は、J-REITに大きなプラス!?

私はJ-REITの長期的見解は人口減少を考えるとネガティブですが、ここ2~3年くらいであればオリンピック効果もあり堅調だと思っています。実際に私自身も金額的には少ないですが保有しています。

ちなみに人口減少がマイナス要因と書きましたが、都内に限っては今後も人口が増えていく可能性が高いです(一極集中の傾向)。そういった意味では物件エリアも重要な要素になっていくと思います。

また、ネット通販の拡大を見ていると、物流系リートは中長期投資の対象として面白いと思っています。IPOでも三井不動産ロジスティクスパーク投資法人が新規承認されたので、今回は申込む(BB参加)予定です。

kaoruでした。

【追記】
J-REITの割安度を判定する材料の一つにNAV倍率があります。
★J-REITの重要指標 NAV倍率

多くの証券会社では、投資口価格(株価)と分配金利回りしか表示していませんが、SBI証券はNAV倍率も表示しており個人的に好感を持っています。
SBI証券

【NYダウの最高値更新は当然!?⇒米国株に塩漬け無し?100年以上も上昇

2014-10-11(Sat)

現在、高配当株を物色中(^O^)

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

相場の乱れが続いていますね!先行き不安で利益確定といった感じですが、ちょっと過剰な気がします。
こういった時は、優良な高配当株を探すチャンスだと思います。

「高配当株=長期保有」という事は良く聞きますね。
配当を家賃収入のような感覚でとらえる人が多いので、長期保有という概念が生まれたのかもしれません。

しかし、長期保有向きの理由は、決してインカムゲイン(定期的な配当)だけではありません。
一般論として株価が下がりづらく、下げても回復が早い事も大きな理由です。

高配当株が値下がりした場合は、更に配当利回りは高まるわけですから、新規で購入検討をする人が増える事が予想されます。(株価を下支えする)←私がコレです(笑)

また、不景気などで市場全体が低迷している時は、心理的に配当利回りを重視して銘柄選択をする傾向があるので、比較的買いが入りやすいといえます。

インカムゲイン(定期の配当収入)と株価の安定面から、「長期保有するならば高配当株が良い」と言われているわけです。

もっとも、単純に業績不振で株価が大幅下落したことで高配当化した危険株もあるので注意が必要です。
日本株は将来成長を考えると、選択肢が少なくなったかな・・?

米国株では、ジョンソン・エンド・ジョンソンが「長期保有の鉄板」と言われますが、実際に凄いですね!現在まで50年連続増配中ですが、それ以上に今後の業績予想が魅力的です。当面は連続増配は続くでしょうねヽ(*´∀`)ノ

個人的には米国株のベライゾンは注目しています。大型優良株のダウ銘柄ですが、配当利回りが4%を超えています。しかも、今年から収益構造が安定的にプラスになる材料が出たので、当面は高配当が維持が期待できます。

ちなみに、ベライゾンは「バフェットのバークシャー・ハサウェイ」も新規で買った銘柄ですので、将来性は高い銘柄だと思います。
最近の相場乱高下で、値ごろ感が出てきたので、個人的には買いたい銘柄の一つです。(長期保有を検討)

米国では「投資=資産運用」という図式になっているのは「優良・成長・高配当」と三拍子が揃っている銘柄が多いからかもしれません。 日本株も頑張って欲しいと思います。

kaoruでした。

【追記】
私はマネックス証券さんで米国株を購入しています。
米国株においては、ライバル証券が無いほどの好条件が揃っています。

マネックス証券 米国株
【マネックス証券が米国株でオススメの理由】
・特定口座で取引が可能 (他社は一般口座の為、確定申告が必要)
・手数料は業界最低水準でダントツの安さです。
・取引可能銘柄は、他社証券の2倍以上です。
・米国株無料オンラインセミナーやリサーチ・レポートなど情報が多い

※2015年のNISAは、全商品手数料無料を発表!NISA口座の最有力

2014-06-06(Fri)

金投資が魅力的な価格へ

資産運用相談員のkaoruです。

NYダウや日経平均株価が順調に上昇しています。
仕込みが完了している人にとってはヽ(´ー`)ノバンザーイという展開!

しかし反対に「高値圏で仕込みができない」と嘆いている人も多く存在します。
高値圏と感じるならば、「休むも相場」なのですが・・相場に魅せられると、それが拷問に感じる人も・・

以前の私が、まさにこの状態だったので、気持ちは良くわかります(笑)
こういった時は、株と違う値動きをするものに注目すれば安値で拾える商品が見つかる事もあります。

先日、もう一方のブログに書いたのですが、金(ゴールド)は、年初来の安値圏に突入しています。今の相場では株式と違う動きをしている商品の代表ですね。

私としても年初に金価格が2年くらいは低迷するはず?と予想して純金積立(マネックス・ゴールド)を増額していたので、今回の年初来安値圏への突入で“やる気”が全開( ノ゚Д゚) よし!

本当の事を言えば、金価格のチャートはノーチェック状態でマネックス証券さんからのメールで安値圏に気がついたというのが真相。さすが情報のマネックス証券です( ゚ー゚)( 。_。)←サボってた言い訳

株式で急落すると、底値圏と感じながらも手が出せないという心理があります。それはやはり“倒産などの最悪の事態”を想定してしまうからだと思います。

それに対して、金(ゴールド)はどんなに下落しても価値がゼロになることは想像できません。ウクライナ不安が話題になった際には金価格が上昇していったので、やはりその信用度は世界的に絶大。

現物としての永久価値、世界共通の信頼性、独自の値動きなど私には魅力的な商品です。
もっとも、金利などは付きませんので攻めというより守りの要素が強い投資になります。
(私は資産の5%くらいを目指して積立を行っています。)

ただし金価格がさらに下落が続くようならば積み増しやスポットも検討したいと思います。
私の中でも金投資はキラキラ輝く存在になりましたヽ(*´∀`)ノ

kaoruでした。

追記 
私はマネックス・ゴールドで純金積立を実施中!
金は不滅の絶対資産と考えており、資産の5%程度を目標にしています。

マネックス・ゴールド(マネックス証券)
●1,000円という小額から購入可能です!
●手数料は5,000円程度の購入なら最安値水準です。



※円安・ドル高で大注目⇒米国株は日本株より簡単って知ってますか?

2014-05-19(Mon)

ルールを守れば投資は簡単

資産運用相談員のkaoruです。

前回、米国株に関してマネックス証券さんが月末に行う無料オンラインセミナーがとても参考になるという記事が書きました。

そのセミナーの中で、講師の広瀬氏が成長株に関してとても大切な事を言っていたので、記載しようと思っていたのですが・・・・すっかり忘れていましたΣ(゚д゚lll)

米国株や成長株に限らず、とても参考になる話だったので紹介しておきます。
数字や言い回しに多少の違いはあると思いますが要約はこんな感じです。
※バリュー株投資は少し違うので、その話は、また改めて(^_-)-☆


成長株(グロース株)の購入後に注意する点

1、 成長株は、買った直後から利益が出なくてはいけない。一週間経過して下がっているようであれば、自分の考えが誤っていたと思うべき!

2、 購入価格から8%下がったら、損切りを機械的に行う事。(しがみつかない)


心に留めて欲しいと思います。また、2、の付け足しでサラリと加えた言葉があります。私は、敢えてこの部分を強調させていただきます。

補足 8%損切ルールは、事件(○○ショック)が起きた場合・相場全体が停滞している場合であっても実行する。

私の経験では、損失を出す人の多くが、この補足で失敗しています。
「事件があったからしょうがない・・」「少し待てば回復する・・」「今は、皆が損している・・」こういった言葉は頭から消して下さい。損切りルールに言い訳は不要です!

ちなみに私は損切の重要性を説明する際に、こんなお話をさせていただきます。

A株、B株、C株、D株、E株の5銘柄をそれぞれ100円で保有したとします。

不幸にもB株、C株、D株、E株の4銘柄が90円に下落したので損切します。
(損失▲10円×4銘柄=▲40円) 機械的に10%下落で損切り

そして幸運にもA株だけは150円になり、そこで利益確定
(利益50円×1銘柄=50円)

そうすると収支は50円(利益)-▲40円(損失)=利益10円


つまり1勝4敗でも、損切りルールを守れば勝てる可能性があるのです。
極端な机上の例ですが、損切りの重要性は感じて欲しいと思います。

失敗する人の多くが、これの反対を行ってしまいます、3銘柄が利益を出せているのに、残り2銘柄を損切りできなくて収支がマイナス・・・。゚(゚´Д`゚)゚。

私の口癖ですが「本来、投資は損する方が難しい」と思っています。損失が多い人は「自分で投資を難しいものにしていないか?」考えてみてください。

kaoruでした。

【追記】
私は株式投資において“情報力”を重視して証券会社を選択しています。

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※この考えで頑張ります⇒資産運用2014年版 kaoruの投資方針


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