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2016-03-31(Thu)

新しく積立てる投信を決定!

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

前回、カブドットコム証券を利用すれば毎日積立が可能(1日あたり500円~)という事を紹介しました。

★前回ブログ⇒究極の積立を開始

4月から、毎日少額購入をする“究極のドルコスト平均法”を行っていくのですが、今回は積立する商品について書きます。

“積立=中長期 ”ですから、本当はセゾン投信が利用できれば最高なのですが、直販投信ですので、証券会社では取り扱いがありません。

【参考】セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの詳細

そこで、カブドットコム証券で取り扱っている証券で、同じようなコンセプトの商品を探したところ、シッカリありました。それが『世界経済インデックスファンド』です。

この商品は、世界分散で株式50%と債券50%で構成されており、セゾン投信と近い構成となっています。

世界地域の配分が若干違うのですが、それはセゾン投信が時価総額の大きさに合わせているのに対して世界経済インデックスファンドはGDPに合わせているからです。

値動きに大きな差が出るほど神経質になる部分ではないので、将来の到達額も近いものになると思っています。

また、コストについては、カブッドトコム証券では販売手数料は無料、信託報酬(年会費みたいなもの)は税抜き0.5%で、セゾン投信よりも低くなっています。

直販投信のセゾン投信よりも信託報酬が低いのは驚きですね!

実はこの世界経済インデックスファンドは、長期投資家からは“三井住友アセットマネジメントが作った最高レベルの商品では?”と声があがるほどの注目ファンドです。

【参考】世界経済インデックスファンドの詳細

地域分散の積立に関しては、各地区のインデックス商品を自分の好みの配分で組合わせて、コストダウンを追及する方法もあるのですが、経験的には中級者向きかな?

・・と言うのも、投資経験が浅い人が、地区ごとのインデックスをバラバラで購入すると、それぞれの運用成果が気になって途中挫折するパターンが思った以上に多いのが現状です(私の仕事での経験)。

そういった人は、今回のような一つにまとまっている商品(世界経済インデックスファンドやセゾン投信など)を選択する方が良いかもしれません。

ちなみに、今回の毎日積立を実践する場合、最初は1日ごとに積立設定する必要があるので面倒です。ただし、最初さえクリアすれば、購入タイミングのストレスから解放されると思うので、興味がある人は挑戦してみてください。

kaoruでした。

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【参考】カブドットコム証券、ココが凄い!

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【こちらも今年から始めた積立⇒このFXは、ちょっと感激です。

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【参考 老後資金】
老後資金は1億円いるって本当?
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