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2017-01-19(Thu)

投資の外貨比率は意識的に高くする

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資産運用相談員kaoruのちょっといい話

私は外貨投資(米国株、投資信託や積立FXなど)を積極的に行っています。将来的には円安加速と思っているからです。

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日本の厳しい財政状況やゼロ金利という点を考えていくと、中長期的に円が売られやすい状況になっていくと想像しています。

リスク回避の円買いについては、以前に少しブログで触れましたが、歴史的に見るとブームみたいな話で、永久に続くとは思っていません。

もっとも、こういった要素がなくても私は通貨を分散した方が良いと思っているので、円と外貨の比率を50:50くらいにしています。

勘違いする人が多いのですが、これは投資に対しての比率ではありません。預金なども含む全資産に対して外貨の割合が50%です。

一般的には30%くらいを外貨に推奨する専門家が多いと思います。円安対策やインフレヘッジならば、これくらいがちょうど良い気がしますね!

しかし、日本人は預金比率が高いので、外貨比率30%を達成できている人は非常に少ないと思います。外貨への分散を考えている人は、かなり海外比率を高く持った方が良いと思います。

預金が資産の大部分を占めている人であれば、投資は全部が海外向けでも良いというのが私の考えです。例えばですが、個人型確定拠出年金(iDeCo)を外国株や海外債券だけにする事で外貨比率を高めるのも方法です。

【参考】個人型確定拠出年金 (iDeCo:イデコ)

ちなみに、私が今年からたわらノーロード 先進国株式(日本除く・為替ヘッジ)を加えたのは、全資産に対する外貨比率が60%を超えたので、それを調整する目的があります。

これは私の独特な事情です。通常は普通タイプの為替ヘッジなしの方が好パフォーマンスですので、そちらを選択する方が無難だと思います。

【参考】2017年 運用・投資方針

ちなみに、日本株のひふみ投信を増やす方法も考えましたが、今後の日本経済と世界経済を比較した場合は長期的な好材料を考えると先進国(日本除く)の方が安心だと判断しました。

kaoruでした。

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