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2017-02-14(Tue)

日本株インデックスの積立は不要?

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

私は日本株に関しては、ひふみ投信の積立をしていますが、これは日本に投資をしているというよりも、「ひふみ投信の運用力」に投資をしているのが本音です。

【参考】ファンドマネージャーの手腕 ひふみ投信

一般的に考えれば、日本の時価総額は世界で8%前後ですので、10%程度であれば積立投資を行っても良いとは思います。(20~30%は多すぎ?)

日米首脳会談もスムーズに通過し、10-12月のGDP速報値も年率換算1%増と回復傾向ですので、上値を追っかける展開も期待できそうです。

ただし、個人的には、日経平均株価やTOPIXといったインデックスを毎月積立のラインアップに加える必要性は感じていません。

理由としては、日本の潜在成長率が1%を下回っている状態が長期的に続く可能性が高いと予想しているからです。

GDP速報値の結果も輸出が伸びた事が主要因で、国内の個人消費はマイナスに転落しました。長期投資は将来への投資ですので、成長期待が高い地区に投資すべきだと思っています。

日本株の運用メリットとしては為替変動が無い点があげられますが、現在は「たわらノーロード先進国株(為替ヘッジ有)」があるので、将来期待の高さからそちらの積立を実施しています。

【参考】たわらノーロードシリーズ

もっとも、日本市場もスポット投資としてはチャンスがあれば購入していく姿勢です。日本株は為替変動の影響が顕著なので、円高などで下落した時は仕込んでおけば面白いと思っています。

私自身は、日本の将来は円安方向と考えていますし、米国も長期的には強いドルを望んでいると思うので?、円高での下落に対しては怖さを感じていません。

ちなみにスポットで購入する時はMAXIS トピックス上場投信(1348)を利用します。カブットコム証券なら手数料無料ですし、指値ができるので投信よりも融通が利いて便利です。

【参考】カブドットコム証券 口座開設のメリットをFPが解説

日経平均ではなくTOPIXを選択する理由ですが、単純に日銀の買い入れが日経平均からTOPIXに変わっているので、そちらに分があると判断しただけです。

余談ですが、私はレバレッジETFは利用しませんが、“日経レバ(1570)”に注目している人は多いですね。確かに上昇局面で買えば一気に資産が増えるので、短期スポットでは面白いのかもしれません。

ただ、コスト面などを見ると楽天 ETF-日経レバレッジ指数連動型(1458)の方が内容が良いと思います。

値動き指数は同じで信託報酬が半分以下です。また楽天証券で取引した場合は売買手数料が無料という点は魅力的です。

kaoruでした。

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