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2017-03-02(Thu)

“ひふみプラス”なら毎日積立がいい

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

ひふみ投信がテレビ番組で特集された事もあり、注目度が高まっていますね。もともと実力派ファンドですので、今までの評価が低すぎたというのが正しいかもしれません。

【参考】ひふみ投信のメリットをFPが解説

購入は運用会社であるレオス・キャピタルワークス(株)に「ひふみ投信」を直接申し込む方法(直販)と、証券会社で投信の「ひふみプラス」を選択する方法があります。

「ひふみ投信」と「ひふみプラス」は名前こそ違いますが、基本的に運用成績は同じですので“どっちが良い”という事はありません。

厳密には信託報酬(年間コスト)のルールはちょっと違いますが、これも気にしなくて良いレベルです。この2社の選択については、時々質問があるので私の個人的な見解を書いておきます。

まず、情報(レポートやセミナーなど)が欲しい人は、直販の「ひふみ投信」を選択すべきだと思います。私は情報重視ですのでコチラを選択しています。

ただし、積立投資の自由度は証券会社から購入する「ひふみプラス」の方が有利です。お任せ投信ですので、情報よりも自由度を優先するのもありです。

【参考】“ひふみプラス”と“ひふみ投信”って、どっちが良いの?

例えば「ひふみ投信」の積立設定の最低額は1万円ですが、カブドットコム証券SBI証券ならば500円から可能です。

特にカブドットコム証券では、月に複数回の設定が出来るので3日ごとに積立を行ったり毎日の積立にしたり自由自在です(残念ながらSBI証券は複数回不可)

個人的には「ひふみ」に関して言えば、月1回よりも複数回の方が良いと思っているので、証券会社からの購入は面白いと思います。

「ひふみ」は成績を見るとトレンドは右肩上がりですが、短期的な値動きジグザグが大きめです。特にセゾン投信のような安定型を中心に運用を行っている人は、値動きの大きさに戸惑う人もいるようです。

ただし、値動きの大きくて右肩上がりの投信は安値地点でシッカリ拾えれば、リターン期待も高くなります。安い時も確実に拾いたいと考える人は複数設定の方が有利だと思います

もっとも、月1回と毎日積立で比較して将来のリターンが極端に変わる事は無いと思いますが、心理面では複数回設定の方が格段に良くなるかな?

【参考】毎日積立?究極のドルコスト平均法 メリットをFPが解説

今回のひふみのような優良投信であっても1~2年の積立投資を挫折してしまえば、リターンの満足度は小さくなる可能性が高いです。

自分がもっとも長続きしそうな方法を選択するのが重要!私は情報を取る事で安心するタイプなので直販のひふみ投信となりました。

ただ、いろんな人の話を聞くと、複数回の積立(証券会社から購入)をしたら「値動きが気にならなくなったので良かった」という意見が多いので、こちらの方が一般的かもしれません?

kaoruでした。

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