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2017-05-11(Thu)

ロボアドバイザーの評価に疑問あり?

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

最近になって急激に目にするようになったロボアドバイザー投資ですが、少し前に「老後資産向けの投資なら、iDeCoが優先では?」という記事を書いたら非常に好評でした。

過剰にロボアドバイザーを推す状況に疑問をいだいている人は多いようです。

【参考】投資の最優先は、iDeCoですよ!

私自身は、ロボアドバイザーに対して否定的に意見は持っていません。むしろ、今後は広がりを見せていくと思います。

ただし、現在クローズアップされているロボアドを見ると、「何で、このロボアドなの?」と評価を疑いたくる商品が目立ちます。

例えば、最近露出が目立つロボアドには、年間手数料が資産残高の1%程度と高い物が目立ちます。ロボアドでこの水準なら私は勧めません。

私の感覚ですが、1%のロボアドはボッタリのレベルですので、今後はどんどん下がると思います。(甘く見積もっても半分以下になるのでは?)

また、最低金額で数十万~100万を投資しなくてはいけないロボアドもありますが、こういったロボアドも良いとは思えません。


では、現在のロボアドが全てダメかと言えば、そんな事はありません。

個人的には、松井証券の「投信工房」が条件が良いので注目しています。コストと投資額、柔軟性を考慮して判断すれば、他のロボアドを圧倒しています。

【参考】松井証券 メリット・デメリットをFPが解説

国内の超低コストインデックスファンドを組合せた提案をロボアドがしてくれます。しかも、自分自身で柔軟に変更も可能です。

積立は500円から可能で、月・毎週・毎日と積立頻度の自由度もあります(個人的には毎日が好き)。コストは信託報酬だけなので一般的なロボアドの3分の1程度です。

さらに、個人的に凄く良いと思うのがNISAに対応している点。私は老後資産形成だけが目的ならば非課税枠だけで良いと思っています。

一般的なロボアドは基本的にNISAに対応していません。これだけ見ても松井証券の投信工房(ロボアド)の優位性は明らかです。

★公式ページ⇒松井証券の『投信工房』

ただ、世間的には全然扱いが小さいのが不思議でなりません。現在のロボアドの中では松井証券の投信工房は突出している気もしますが・・

最終的にロボアドで何を選択するかは個人の自由ですが、松井証券の投信工房は目を通すことをオススメします。もっと評価されるべきロボアドだと思います。

kaoruでした。

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【追記】
松井証券の詳細については、「松井証券 メリット・デメリットをFPが解説」で書いています。株式売買や「投信工房」に興味がある人は覗いてみてください。

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