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資産運用相談員kaoruのちょっといい話

以前の記事に書きましたが、楽天証券が投資信託を楽天スーパーポイントで購入可能になります。

【参考】楽天証券での運用比率を高めます!

ポイントで購入する投信は、“楽天資産形成ファンド”にする事にしました。・・と言うより通常の積立も開始します。

調べてみたら、楽天資産形成ファンドの実績は凄いですね!内容から考えるともっと注目されなくてはいけない商品だと思います。


この楽天資産形成ファンドは、バランスファンドで株と債券が50:50なのですが、一般のバランスファンドとはちょっと違いがあります。

それは、カテゴリー6資産のうち5資産がアクティブファンドです。私自身はこの点が気になっていて資産運用に対して疑問符を持っていたのですが・・・

あらためて確認したら本当にびっくりしました。5資産に対するインデックス(ベンチマーク)の比較は全勝です。(2008年12月の設定~2017年6月末)

【注目】 楽天資産形成ファンド(愛称:楽天525)のメリットをFPが解説

参考までに、私が毎日積立を実施している世界経済インデックスファンドと過去5年のデータを比較したら、楽天資産形成ファンドの方が良い結果となっています。

ただし、これだけでは私は積立をしようとは考えません。さらに驚いたのは値動きの安定感です。世界経済インデックスファンドやセゾン投信を圧倒しています。

つまり、過去の実績上は“リターンが良くて安定感も抜群”なのです。あとは、問題の信託報酬ですが・・税抜きで0.5%(安い!)

アクティブファンドで構成されているのに、世界経済インデックスファンドと同じです。つまり同カテゴリーでは格安水準になります。

こんな凄いファンドなのですが、世間的な認知度が低い事に加えて、楽天証券でしか購入できない点もあり、全く話題にも上がらない状況です。

【参考】 楽天証券 メリット・デメリットをFPが解説


参考までに類似商品の純資産を見ると、セゾン投信が1400億円で世界経済インデックスファンドが420億です。それに対して、楽天資産形成ファンドは37億しかありません。

楽天証券の専売ファンドとはいえ人気が無さすぎです!リターンと安定感の実績があり信託報酬が安いのですから、認知度が低いとしか言いようがありません。

外部評価に関しては2017年R&Iファンド大賞のNISA部門で優秀賞に選ばれており、モーニングスターの安定成長カテゴリーでも3年、5年とも上位10%に入っています。

私は当初はポイント購入だけを考えていましたが、資産運用として充分に魅力的なので積立も今月から開始することにしました。

kaoruでした。

楽天資産形成ファンドの取扱いは楽天証券だけ!

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