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資産運用相談員kaoruのちょっといい話

先月、楽天資産形成ファンドについて書きましたが、この時は非常に大きな反響がありました。

【参考】楽天資産形成ファンドの実力が凄い!

話題性は低くてもシッカリと結果を残しているファンドは、数多くあります。

そして、今回の題名にあるセゾン資産形成の達人ファンドも、本来の実力からすれば、もっと注目されても良いファンドだと思います。

・・・・と言っても、分かりずらいので過去の実績を確認。

比較対象は低コストが好評の“ニッセイ外国株式インデックF”“三井住友DC全海外株式インデックスF”。資料:モーニングスター(2017年6月末)

分かりやすいところで、コスト・リターン・値動きの3点に絞りました。
先ずは、気にする人が多いコスト(信託報酬)の確認です。


【信託報酬】税込
●ニッセイ外国株式インデックF 0.22%
●三井住友DC全海外株式インデックスF 0.27%
●セゾン資産形成の達人F 
1.35%±0.2%

セゾン資産形成の達人Fは高いですね!ここだけ見たらボッタクリ投信です。では次に過去3年のトータルリターンを見てみましょう。


【3年トータルリターン】年率
●ニッセイ外国株式インデックF 8.58%
●三井住友DC全海外株式インデックスF 7.95%
●セゾン資産形成の達人F 
12.20%

セゾン資産形成の達人Fが圧倒していますね。ただし、成績が良くても値動きが荒くては意味がありません。そこで標準偏差を比較してみます。


【3年標準偏差】数字が大きいほど値動きが荒い
●ニッセイ外国株式インデックF 16.83
●三井住友DC全海外株式インデックスF 17.17
●セゾン資産形成の達人F 
16.68

安定感でも、セゾン資産形成の達人Fが優良ですね。信託報酬は惨敗でしたが、もっとも重要な運用パファーマンスでは優位性が高い結果となりました。


私の中では、信託報酬が高くても資産をシッカリ増やしてくれるファンドはボッタクリ投信とは呼びません。むしろ、超低コストであっても預けた資産が目減りするような投信はボッタクリです。

長期運用で信託報酬が低い商品を探すのは理にかなっています。

ただし、資産を増やす事を本気で考えるならば、運用成績についても同様のパワーを向けるべきだと思います。

ちなみにセゾン資産形成の達人Fは、R&Iファンド大賞2017では投資信託10年の部門で最優秀賞!に選ばれています。
もはや、R&Iファンド大賞の選出は4年連続ですので常連ですね。

kaoruでした。

【追記】
セゾン資産形成の達人ファンドの申込みを行う場合は、セゾン投信に直接行うのが基本です。
証券会社では楽天証券がiDeCo(個人型確定拠出年金)で取り扱っています。

セゾン資産形成の達人ファンド メリットをFPが解説

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