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資産運用相談員のkaoruです。

相談員の仕事をしていて投資の敷居を高くしているのは業界の専門用語だと思うことが多々あります。
例えば、「信託報酬」などがあげられます。 初めて聞いたら何の事だかわからないし、投資する気持ちも萎えてしまうかもしれません。

私のブログを見に来てくれる方は、経験豊かな方が多いので、投資の相談を受ける事も多いと思います。今日は私が信託報酬と販売手数料を投資信託・初挑戦の方に説明する時の方法をお話します。

最初に投資信託を「投資クラブ」という言葉に変えます。
また販売手数料は、クラブの「入会金」をイメージしてもらいます。
次に、信託報酬はクラブの「年会費」をイメージしてもらいます。


その上で、『似たような「投資クラブ」が多数あるとして、長くクラブに在籍したいと考えている場合、入会金(販売手数料)と年会費(信託報酬)のどちらを重視してクラブを探したらいいでしょうか?』と考えてもらいます。

10年・20年とクラブ在籍するならば年会費(信託報酬)は安いほうがいいですよね!

厳密に言えば、入会金と販売手数料、年会費と信託報酬は違うものです。
しかし、必要以上に難しい言葉を連呼するのは、投資参入の障壁になるだけだと思います。

投資を日本に定着させるには、専門用語を簡単言葉に置き換えていくことも大切な事かもしれません。

kaoruでした。

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