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資産運用相談員のkaoruです。

メリークリスマス

さて、ガラッと話は変わりまして投資信託のコストの話です。
アクティブファンドは、インデックスファンドと比べて、高い信託報酬というのが一般論です。

また、その事を理由にアクティブファンドを買わないようにすすめる書籍も多く出ています。
私も、実際に同様のお話をする事も多いです。

では、実際に自身ではアクティブファンドは買わないかというと?
・・そうでもありません(笑)
そして、信託報酬の高さはあまり気にならないといのが本音です。

理由として、私はアクティブファンドを長期保有をしないタイプです。
長くても保有しても半年ぐらいのような気がします。

ご存知の通り、信託報酬は長く持てば持つほど響いてきます。
しかし短い期間だと、それほど神経質になる必要がありません。
むしろ購入手数料がとても重要になってきます。(やっぱりノーロードは魅力)

インデックスとアクティブのどちらが優れている?という議論を時々拝見しますが、投資期間やスタイルで優越が変わるものだと思っているのであまり個人的には興味がありません。
(私はアクティブファンドとインデックスファンドを同等の条件で運用することなどしませんから・・笑)

また、コストは投資の上でとても重要ですが、最重要ではありません。
その上には、銘柄の選定・投資方法など更に重要な項目があることを忘れないようにしましょう。

これからは、投資信託を売る側も、「○○ファンドには、こんな投資法が有利と言われてます。」など投資スタイルも含めた販売を期待したいところです。

今回も題名から論点がどんどんズレて終わりました(笑)

kaoruでした。

【追記】運用の長さに関わらず、投資信託は購入手数料無料(ノーロード)がお勧めです。
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初心者向きでお薦めです。


テーマ : 投資信託 - ジャンル : 株式・投資・マネー

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