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資産運用相談員kaoruです。

各国の国債が軒並み危機的な状況にもかかわらず、日本国債は低い利回りを維持しています。そして根強い円人気!何故でしょう?

海外から支持される理由は一般論で大きく3つあります。
日本国債は9割以上が国内消化されている。(支えているのは私達の個人金融資産1400兆円です。)
経常黒字(海外のお金が、国内に流れ込んでいる)
低い税率(消費税などが低く、まだまだ増税余地があり財政再建が可能)

では、日本国内での現実で検証してみましょう。
・ 個人金融資産1400兆ですが、現在約1000兆の借金。ここ数年の国債発行額を見ると・・底を尽きるのが秒読みですね
・ 経常黒字を維持するうえで、産業空洞化を阻止することが大切ですが・・今の流れを止めるのは難しい状況。むしろ海外流出は促進されています。更に火力発電用の燃料輸入が増加という追い討ち状況です。
・ 増税に関しては、消費税の数%アップすら国民の理解が得られず足踏み

海外からの楽観論と比べて、国内の悲壮感は比べ物になりません。

ちなみに、長期金利が1%上がると利払いで2兆円以上と試算がでています。
簡単に言えば、金利1%=消費税1%です。
つまり、金利上昇がはじまれば、財政再建自体が不可能になることも考えられると言うことです。

日本国内には、上記以外にも人口減少、超高齢社会と更に借金を増やす要素がたくさんあります。
個人的には、現実が世界に認知されていけば、長期金利が突然跳ね上がる事態も考えられると思っています。

過去を振り返れば、バブル、サブプライム、欧州も、事前に問題があるのは分かっていてもマーケットは穏やかな状況が続いていました・・しかしマーケットは突然変化を見せます。
この事は頭に入れておく必要があると思います。

kaoruでした。


追記
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