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資産運用相談員kaoruです。

長期投資では、株式や債券、先進国や新興国など値動きが違うものを組み合わせてリスク回避を行うというのが一般的です。

個別の(株・債券・不動産等)ファンドを購入すると、コストは安いのですが値動きがバラバラの為に、保有比率がズレていきます。結果として定期的に比率などを修正していかなくてはいけません。これをリバランスといいます。

投資本などを見ると、「リバランスは機械的に行えば簡単!」のような事を書いているものを見かけます。
しかし、相談員の経験から言うと多くの人が悩むのが実情です。保有銘柄を機械的に売買するというのは心理的にとても難しいと言わざるえないのが実情です。

また、特に初心者の方は、値動きがバラバラなものを所有する事にたいして大きな心理負担があるようです。(含み損をかかえている銘柄が気になってしまう)

個別ファンドで自分のポートフォリオ(購入比率)を維持するには、強い信念と裏打ちされた理論が必要だと思います。(軽い気持ちではじめれば、3年も持たずに挫折すると思ってください)

上記のような事が、気にならない方や経験豊富な方は個別ファンドを買って自分で投資スタイルを作っていく事をおすすめしますが、経験が浅い方はバランスファンドでリバランス管理も一緒に購入するのが良いと思っています。

リバランス管理もしてもらって、何もしないでOKと考えれば、現在のバランスファンドは低コストというのが私の考えになります。(個別銘柄の売買などに悩む時間は割いた方が良い結果がでると思います)

kaoruでした。

追記
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まとめtyaiました【リバランスって簡単?】
資産運用相談員kaoruです。長期投資では、株式や債券、先進国や新興国など値動きが違うものを組み合わせてリスク回避を行うというのが一般的です。個別の(株・債券・不動産等)ファンドを購入すると、コストは安いのですが値動きがバラバラの為に、保有比率がズレていき?...
2012/05/11 22:03 | まとめwoネタ速neo |

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