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資産運用相談員のkaoruです。

保険の無料相談所が、ショッピングモールなどにも多く出店されています。
これらは、複数の保険会社商品を取り扱っており公平な観点で保険アドバイスをしてくれる点で好評です。

しかし、問題点もあります。それは全く保険(金融)の勉強をせずに無料相談所へ行くケースがとても多い点です。

無料保険相談所というのはボランティアではありません。保険の新規契約を取ることによって手数料が入ってくる総合保険代理店です。
大前提として、新規保険契約(新規加入・乗り換え)が無くては成り立たない営業形態なのです。

結果的に、相談員によっては不必要な乗り換えや、不要な商品を勧められる事もあるかもしれません?これらを阻止するには自身の知識が不可欠です。可能ならば金融全般に勉強してからの方が良いと思います。

例えば貯蓄性が高い商品を勧められるケースで、保険の中ではとても良い条件の場合でも、金融知識があると、「これなら、個人向け国債と掛け捨て保険の組み合わせた方が得だな!」と考えたりできます。

保険の無料相談所は、「保険を売る場所」であり、「保険しか売れない場所」だということを忘れてはいけません。

kaoruでした。

追記
ちなみに私は保険ではなく共済に加入しています。
今年は、世界中で大きな動きが予想されます。こんな時こそ堅い投資を心がけていきたいと思います。
※参考 kaoruの2013資産運用方針・投資先

テーマ : 資産運用 - ジャンル : 株式・投資・マネー

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