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資産運用相談員のkaoruです。

積立投資についてこんな質問を受ける事があります。
「毎月の積立設定日が悪いみたいで・・高値な時ばかりに積立があって・・設定日を変更か?毎月スポット購入にした方が良いでしょうか?」

この質問は案外多く、思った以上に悩んでいる人が多いです。
結論から言うと、「全く気にする必要はありません。」
いつに設定しても、毎月スポット購入に変更しても最終結果はほとんど同じです。

良くないのは、「今月は高値だから止めよう」という感じで積立を停止してしまうパターンです。こういったパターンに陥ると悪い意味で癖になります。またそのまま相場が上昇基調に入ってしまうと積立が完全に停止してしまいます。

ただし、どうしても設定日が気になる人は、日取りを変更するのではなく、毎月の積立設定日を1回から2~3回に小口設定していく方が良いと思います。
(毎月9,000円を積立⇒1日、10日、20日に各3,000円積立設定)

依然紹介したカブドットコム証券さんなどは、500円から積立もスポットも可能なので利用してみるのも良いと思います。
500円貯金?500円投資です!
(私はひふみプラスを1日、10日、20日で設定しています。)

ちなみに月1回設定を月3回に分散させても長期積立では、ほとんど結果は変わりません。
ただし、小分けにした方が精神的に安定する効果もあるようなので、継続性を考えると有効な方法の一つと考えていいと思います。

※kaoruの推薦するセゾン投信の積立は月1回のみです。(複数設定不可)

kaoruでした。

追記
カブドットコム証券さんは、投信・株が小額(1000円程度)から購入できます。
また、外貨MMF(外貨投資の初心者お薦め)も他社を圧倒する優位性です。

外貨MMFは私も毎月購入しています。

※参考 kaoruの2013資産運用方針・投資先

テーマ : 資産運用 - ジャンル : 株式・投資・マネー

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