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資産運用相談員のkaoruです。

資産運用をはじめた時は、しっかり目標を考えていたのに・・・
こんな人って、実はかなり多いんです。

「忘れたっていいじゃん!」と感じるような話かもしれませんが、資産運用を挫折する原因の多くが、目標を忘れてしまう事から始まるのです。

資産運用(投資)に慣れてくると、目先の値動きや他の投資に目移りをしてしまって目標が忘れさられてしまうのです。

資産運用の基本となる「利回りに対しての金額」を確認してみましょう!


条件 毎月5万円を30年間積立した時の金額

利回り0%  30年後⇒1800万
利回り3%  30年後⇒2897万
利回り5%  30年後⇒4085万(kaoruの目標)
利回り7%  30年後⇒5863万

私は投資信託の積立では、4000万を目標としているので、利回り5%で良いですね!

そして、それを考えた結果、私はセゾン投信ひふみ投信を毎月積立ることにしました。

何が言いたいかというと、こういった目標が頭に入っていれば、そんな簡単には積立の挫折などはしません。また、儲けが大きく狙える投資(損リスクも大きい)に目移りすることもありません。

3000万の目標であれば利回り3%でも良いですね!
当然ですが、年間で20%を目指すようなリスクが大きい投資をする必要は全くありません。

私は『投資は簡単、損する方が難しい』と思っています。
もっとも、今でこそこんなセリフが言えるようになりましたが、過去に500万以上の損失を出した苦い記憶もあります。

今となれば失敗の理由は簡単!“目先の利益を追っかけて、わざわざ難しい投資を行っただけ”です。 

3000万や5000万の資産を作るのに“頭を悩ますような難しい投資は不要!”、リスクを抑えた積立投資を淡々と行うだけでじゅうぶんです。

1年に1度でもかまいません、当初の資産目標を思い出してみてください。

kaoruでした。

【追記・補足】
私の資産運用は下記2商品の積立投資が中心です。
目標に向かってコツコツ継続していきます。

セゾン投信
世界30ヶ国に分散投資することでリスクを最小限に抑えています。
長期視点で資産を増やす事に信念を持っており、資産運用に適した投信。

ひふみ投信
日本株投信の雄!機動力が高く、チャンスにもピンチにも強い稀有な存在。
TOPIXを上回る成績で運用手腕が光る。プロという言葉が似合う投信。



※これは業界の常識です⇒米国株は日本株より簡単って知ってますか?


テーマ : 資産運用 - ジャンル : 株式・投資・マネー

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