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資産運用相談員のkaoruです。

今回は頻繁に質問される「投信の会社が潰れたらどうなるの?」について(^O^)
投資信託は株式と比べて仕組みが複雑です。(販売会社・運用会社・信託銀行の3つが関わる)

初心者だけでなく、数年の投資経験がある人からも「会社が潰れたら投資信託ってどうなるの?」と質問があります。

では、投資信託の仕組みに関わる3つの各会社が倒産したらどうなるか?考えてみましょう。

●販売会社が潰れた!(自分が投資信託を買っているA証券)
この場合は、A証券⇒B証券へ投信が移動
窓口が別の金融機関(B証券)になるだけで今まで通りです。

●運用会社が潰れた!(投資信託の運用をするプロ達がいる会社)
この場合は、他の運用会社(プロ)にその業務が引き継がれてます。引き継ぐ会社がなければ運用終了で、その時の価格で資産が戻ります。

●信託銀行が潰れた!(皆さんの資産を保管しているところ)
この場合は、他の信託銀行が財産を引き受けて今まで通りに継続します。引き受けてが無い場合は潰れた時の基準価格で解約になり、皆さんのもとに資産が戻ります。

※投資信託の財産と、信託銀行の財産は分けて管理することが法律で義務とされています。どこが潰れても(仮に上記会社が同時に潰れても)皆さんの資産は影響を受けません。

投資信託は、本当にややこしいですね(^_^;)
私の説明もわかりずらく、宇宙語のように感じるかもしれませんが、投資信託が購入した資産に関しては制度的に守られているという事さえわかればOKです。

一般的に投資リスクを小さくする方法としては、「資産の分散・長期保有・時間の分散」と言われます、投資信託はこの3つが簡単にできるので資産運用にはとても有効な商品だと思います。

kaoruでした。

【追記・補足】
kaoruは、資産運用として下記2商品を積立しています。
セゾン投信は「資産の分散・長期保有・時間の分散」が理想的に実践できる商品だと思います。

セゾン投信
世界30ヶ国に分散投資することでリスクを最小限に抑えています。
長期視点で資産を増やす事に信念を持っており、資産運用に適した投信。

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テーマ : 資産運用 - ジャンル : 株式・投資・マネー

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