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資産運用相談員kaoruのちょっといい話

私はセゾン投信で資産運用を行っているので、株・債券・地域などの配分を自分で考える事はありませんが、自分で資産配分(投資比率)を決めたい人も多いと思います。

株式(積極投資)と債券(安定投資)を組み合わせるが基本ですが、この比率に関して悩む人も多いよです。 

あくまでも参考ですが、株式投資の比率を考える目安としては、
『100-年齢=株式%』というのが一般的です。
※30代ならば、100-30=70で株式70%:債券30%となります。

次に株式の地域配分(先進国とか新興国)ですが、もっとも一般的な方法は、世界に対して、その国の市場規模の割合で振り分ける方法です。
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、その考え方で資産配分を行う方針なので参考にしても良いと思います。

注意点としては、この資産配分は誰にでも良いというものは存在しないということです。
※私が仕事上で行う際には、収入・世帯数・現在の資産・年齢・性格・将来の希望・・・多くの事を考慮して検討←真剣に考えすぎると結構大変な事に!

また、冒頭で『100-年齢=株式%』と言いましたが、リスクを高めてしまった結果、値下がり不安で投資金額が小さくなると、将来の資産形成の期待も小さくなってしまうので意味がありません。(自分の性格も考慮しなくてはいけません)

自分が安心して(納得して)継続できる、資産配分を考えることが大切です。
ちなみに私は、『貯金感覚で行える投資』という観点からセゾン投信を選択しました。投資比率を考える事が面倒な私にはピッタリです(^_-)-☆

kaoruでした。

追記
私が毎月購入しているセゾン投信は、世界中への分散でリスクを軽減。
将来に向かって有望視されている米国の比率が高いのも嬉しい。
全てお任せでOK!投資初心者や忙しい人の資産運用に向いていると思います。

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