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資産運用相談員kaoruのちょっといい話

私は投資信託の積立を資産形成のメインにしています。
同時に成長性が期待できる米国株にも投資をしていますが、こちらはサブ(補助的)ですね。

しかし成績に関しては個別株の方が遥かに高く、こちらに関しては1年で10%程度のリターンならば問題なく得られると思っています。

※私の個別株メインは米国株です。⇒NYダウへの投資が魅力!

この理屈で行けば、全てを個別株で運用したほうが、資産形成の効率が良い事になります。
しかし、その事は全く考えていません。

何故ならば、私が個別株に充てる金額というのは、多くても全資産の1割程度です。(通常は5%くらいかな?)つまりプレッシャーが小さい状態だから成績が出せているのです。

また、「株で失敗しても積立投資があるから大丈夫!」という安心感も好成績の手助けになっています。これが、資産の8割が個別株だったら・・冷静でいられずボロボロでしょうね(笑)

つまり私の場合、個別株では資産の5~10%程度でないと成績が望めません・・10%のリターンでは総資産が0.5~1%程度しか増えない事になります。

それよりも、資産の7割程度を積立投資に充てて、4~5%の利回りを目指したほうが絶対額は大きく増えます。 

私は投資成績(リターン○%?)というのはあまり興味がありません。(投資金額が小さければ高いリターン成績は誰もが可能だと思っています)

資産運用では、「20年後には○千万にしたい!」などの絶対額が重要ですので、私には積立投資があっています。
現在は、預金等をどんどん積立投資に移行しているので、来年の積立額は私の収入を超える予定です。

「投資は、無くなっても良いお金で!」という言葉を聞きますが、私にはそういった考えはありません(ノ∀`) 大切なお金ですので、無くなったら困ります(笑)

そういった事をいろいろ考えた結果、分散でリスクを抑えた積立投資に行き着きました。将来の資産形成を目指して淡々と行っていきます。

kaoruでした。

追記
私が資産運用のメインとしているのはセゾン投信です。
今月から更に増額ヽ(・∀・)ノ

世界中への分散でリスクを軽減しており資産運用に向いていると思います。
全てお任せでOK!なので貯金感覚で毎月積立を行っています。

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こちらの運用方法・投資方針は資料を読むだけでも、とても勉強になります。
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※これは業界の常識です⇒米国株は日本株より簡単って知ってますか?

テーマ : 資産運用 - ジャンル : 株式・投資・マネー

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