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資産運用相談員kaoruのちょっといい話

最近は資産運用で投資を活用する人が増えてきましたが、売れ筋の投資信託を見てみると相変わらず首を捻るような結果となっています。

日本の投資信託で売れ筋ランキングを見れば1位は新光US-REIT、2位はラサール・グローバルREITとなっています。(2015年3月純資産高によるランキング)

REIT(不動産)が1位、2位ですね・・・。ちなみに3位はフィデリア・USハイ・イールド(低格付け債券)となってます。分配金の高さから人気のようですが、その点を考慮したとしてもこの順位は異常です。

・・というのも安定した資産運用の観点で考えた場合、REITやハイ・イールドはメイン投資に付け足すような投資ですので、普通に考えれば脇役になります。

資産運用としての購入が行われているとしたら、先進国や米国、日本の株式や債権のインデックスが上位に入ってくるのが普通な気がします。

実際に投資先進国である米国の売れ筋ランキングを確認すると、米国株や債券、世界株のインデックスがベスト10の大半を占めます。

また、日本では売れ筋ベスト10が全てアクティブファンドというのも気になります。

アクィブファンドが悪いわけではないのですが、2位に入っているラサール・グローバルREITなどはインデックス型の先進国リートにパフォーマンスで負けていますので、上位に入る理由がわかりません。

やはり、販売する側の問題が大きいのかな?

最近は金融機関に資産運用をお任せするラップ口座が人気ですが、内容を見るとインデックスを利用した分散投資が多いと思います。つまりインデックスの活用や分散投資が資産運用向きだと金融機関は理解しているのです。

しかし・・個別ファンドの販売では、笑顔でアクティブファンド(手数料が高い)を紹介しているところが多いですね。この矛盾に気が付かないと、“いいお客さん”(カモ?)になってしまう可能性があります。

kaoruでした。

【追記】
私の資産運用は、長期投資のセゾン投信です。
インデックスの配分が理想的なので運用の中心にしています。

運用は全てお任せでOKですの投資の細かい知識はいりません。
貯金感覚で毎月積立を行っており、将来の老後(リタイア)資金と考えています。
(積立の場合は、開始のタイミングは考えなくて大丈夫!)

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