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2015-12-10(Thu)

積立投資、私の失敗談・・

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

今日は、私の精神的な弱さが露呈した、ちょっとした失敗談です。読者の方には関係無い話ですので、気楽に読んでください。

今年は投資信託の購入を、SBI証券で利用する機会が多くありました。

取扱い数が多い上に、ポイント付与によるコスト削減効果もあるので、投資信託では優位性が高い会社だと考えています。(個人的にはNO.1かな?)

しかし、今年の途中から積立を、フィデリティ証券に変更しています。これは個人的な特殊な理由からです。

その理由は・・SBI証券だと投信の値動きが気になる(笑)

私の資産運用は投資信託がメインで、セゾン投信ひふみ投信も積立をしています。この二つに関しては独立系ということもあり、ほとんどログイン(残高確認)をしません。

精神的には“預金と同じ”状態になっており、投資が長続きする環境が自然と出来上がっています。積立をしている意識すら無いといったレベルです。

それがSBI証券だと、うまくいきません。株式・債券・IPOなど全てが魅力的な証券会社の為、ログインする回数が非常に多くなっています。
そうすると、ついつい投信の残高なども気になってしまい・・チェック(笑)

10年単位の長期投資なので、全くの無駄な行為ですね。それはいいとしても、問題なのは価格チェックにより値動きを追っかけてしまう意識になっている点です。

実際には笑っている場合ではありませんね。10年程度は利益確定する必要が無い商品に対して、神経を使っているわけですから!

私にとって、長期投資でもっとも大切にしているのは“長く続けること”です。コスト削減とか、ポイントが付くというは、“長く続けること”が出来なければ意味がないと思っています。

そういった事情により、“長期投資の環境づくり”という観点から、積立の証券会社を変更しました。

フィデリティ証券を選んだ理由は、事実上の投資信託専門の証券会社だからです。ここならば積立設定さえすれば、他の商品の誘惑がないのでホッタラカシにできます。

ちなみに、証券会社を変更して、積立設定を行ってからは一度もログインしていません。積立も銀行引き落としなので当面はその機会もなさそうです。

長期投資においては、商品の特性やコストを意識することは大切ですが、それと同じくらい“長く続ける為の環境を作る”ことも重要だと思っています。

kaoruでした。

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