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資産運用相談員kaoruのちょっといい話

5月に会社設立で、まとまったお金が必要になりました。そこで積立投資を一部売却して充当することにしました。

積立投資を取り崩すタイミングについて頻繁に質問を受けるのですが、基本的に10年単位で行う投資なので、はじめて数年くらいであれば考えなくて良い気がしています。

個人的には売却に関しては、最低でも5年以上継続してから考える事かなぁ~と思っています。

質問してくる人の多くは積立開始から1~2年(それ以下)で、「今はちょっとマイナスになっていて・・・、次回の上昇時に売却したいのですが売却のタイミングがわからなくて?」といった感じの方が多いかな?

積立投資は長く行うことで効果が出ます。私は長く続けているので、相場が多少乱れても利益が出ている状態になっています。

だからこそ、今回のような資金が必要な時には、気楽に一部売却を行えるわけです。つまり、引き出したい時に引き出す普通預金の感覚ですね!

私も以前は売却のタイミングを意識していた時期もあったのですが、「長く続けて利益が増えてくると、売却のタイミングはどうでもいいかな?」という気になってきます。

今回の売却だって、将来的にはもっと上値を狙えると思っているのでタイミングとしては悪いともいえます(笑)。でも利益が出ていますし、こういった時の為に積立を継続してきたので何も気になりません。

ちなみに、私が数ヶ月や数週間で売却することを目的に取引するときは、投資信託ではなく、ETF(上場投信)を利用します。

長期の資産運用で預金よりも大きな成果を求めて行うのが投資信託の積立です。それに対して短期的な下落時に仕込んで上昇したら期間に関係なく売却するのがETFです(フリーETFを利用)。

現状としては、5年、10年と分散投資の積立をしてきた人は、いつ解約しても利益が残るような状態になっていると想像しています?

こういった人達に解約するタイミングを聞いたら、私と同じように「お金が必要な時に売却すればいいんじゃない」といった答えが返ってきそうな気がします。

売却のタイミングについては、積立期間が長くなるにつれて、「どうでもいいこと?」となっていくと思うので、そういった心理になるまで頑張ってみてください。

kaoruでした。

【追記】
私の資産運用(老後資金の形成)は、長期投資のセゾン投信です。
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