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資産運用相談員kaoruのちょっといい話

「預金から投資へ!」こんなスローガンが発表されてから随分経過しますが、投資が資産運用として定着している様子は見えません。

NISAなども口座数が拡大していますが、実態は大半が既存の投資経験者で、当初の目的であった新しい参加者を呼び込む事については、御世辞にも成功とは言えません。

「預金から投資へ!」が広がらない背景の一つは、低コストで資産運用などに向いているインデックスの投資信託やETFなどの情報が行きわたっていないことがあると思います。

販売側から見て利益が薄い商品にはお金(広告・宣伝費)は出せないという事情も分かるのですが、資産運用を考えている予備軍の多さを考えたら、“損して得とれ”の精神で広報活動の強化をお願いしたい気持ちがあります。

また、長期投資への情報が非常に少ないことは残念だと思います。
私のところに寄せられる積立投資の相談で90%以上は短期的な値動きの心配です。つまり長期投資家が短期情報に振り回されている現状があります。

各社とも資産運用の大切さや長期投資のメリットを紹介するようにはなってきていますが、そこで終わってしまい継続フォローという段階まで達していないようが気がします。

私が資産運用として積立している投信には、セゾン投信世界経済インデックスファンドがあります。

運用成果は似通っている事から、コストが低い点を考えると世界経済インデックスファンドの方が有利なような気がします。しかし、それでも私はセゾン投信の方が初心者に向いていると考えています。

理由はセゾン投信は、長期投資家向けにメッセージを継続発信している点があります。証券会社選びで選択基準はたくさんありますが、もしも長期投資家向けに定期的に情報を発信する会社が出てくれば、私はそこが一番のオススメ証券だと思います。

本気で「預金から投資へ!」を考えているならば、先ずは長期投資家に向けて定期的情報を出していく体制を作ることが最初の一歩かもしれません。

最近は「保有しいてる投信が全然プラスにならない・・」という悩みを抱えている人も多いようですが、私は積立当初は1年以上(2~3年だったかも?)マイナスでした。そして、その結果が現在のプラスに繋がっています。

それを経験している私の立場からすると、積立当初はマイナスの方が将来的には有利だと考えています。マイナス期間が長いほど、その後にプラスに転じた場合は驚くようなリターンになる可能性がありますから!

個人的には、積立投資でプラス利益が大きくなったので解約という話は賛成ですが、現在がマイナスだから解約という話を聞くと「勿体無さすぎる~」と感じてしまいます。

私が情報収集する範囲では、長期の分散投資への不安は感じませんので、引き続き資産運用のメインは積立投資としていきます。

kaoruでした。

【追記】
私の資産運用(老後資金の形成)は、長期投資のセゾン投信です。
個人的には最も信頼している商品で、積立購入しています。

この商品はリスクを軽減しており資産運用に向いていると思います。
お任せでOKなので貯金感覚で毎月積立を行っています。

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