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2016-05-12(Thu)

J-REITは短中期投資が良い?

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

日経平均株価は復調の兆しはありますが、依然として先が読みずらい状況です。そんな中にあって、不動産投資信託J-REITはマイナス金利の追い風もあり年初から堅調を維持しています。

銀行預金が0.01%程度なので、J-REITの3%を超える分配金利回りは魅力的ですね!

マイナス金利の影響や“日銀が買い入れ枠を拡大する?”“ゆうちょ銀行が参入する?”などの憶測もあることから、1年くらいはJ-REITは底堅く推移すると予想しています。

ただ、3年-5年となると個人的には不安を持っています。根本的に忘れてはいけないのが不動産投資は景気拡大期には強く、不景気には弱いのです。

日本の現状や将来性を考えると、景気先行きに不安を感じている人の方が多い気がします。当然ですが、不景気になれば不動産需要は低下しますのでREITには悪い影響がでると予想されます。

最近になってオフィスの空室率が上昇している点も注意が必要。以前は人気が高かった築浅物件(10年以内)の空室率が急上昇している点は気になります。

現在のJ-REIT好調は、あくまでもマイナス金利や政策への憶測が理由で、実態とはズレてきていると思っておいた方が無難です。

そういった事を考えると、短期や中期の考えで臨んだ方が安心かも?長期的に不動産投資したい人は世界REITの方が良いかもしれません。

ちなみに、REITの投資信託と言うと分配金利回りが20%以上の『新光US-REITオープン』などのアクティブ型が大人気です。ただし私は買いません(笑)

分配金を多く出すアクティブ型のREIT投信は、実際には中長期的に見ていくとインデックス型のREIT投信よりも成績が悪いというパターンが大半です。(新光US-REITオープンも例外ではありません)

もともと、REITというのはファンドマネージャーにとって、投資の選択肢が少ないのでインデックスファンドより好成績を出すのは難しいと言われています。

REITに関しては“このファンドが凄い!”というのが見当たらないので、基本的には手数料等の最安値水準のファンドを探すのが賢い戦術だと思います。

【参考】低コストのREITファンド:たわらノーロード先進国リート

kaoruでした。

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