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資産運用相談員kaoruのちょっといい話

バランスファンドは日本株や海外の株式、債券等がブレンドされて一本にパッケージされた商品(投資信託)です。

適度にリスクが分散されている商品が多く、基本的にお任せ型ですので、老後の準備を考えている人や投資の初心者から人気があります。

私自身は、セゾン投信(セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド)や世界経済インデックスファンドといったバランスファンドを資産形成の核として積立しています。

上記の投信については、『2つの商品では各国の割合が微妙に違いますが、私にはどちらが良いでしょう?』といった質問が時々ありますね。

残念ながら、こういった個人的な質問にはお答えできません。
ただ、一つだけ考えて欲しい事があります。それは、セゾン投信や世界経済インデックスファンドの各国への投資割合は固定していないという事です。

例えばセゾン投信は世界市場の時価総額に合わせて投資比率を決めています。その関係で現在は新興国株式の割合は低くなっていますが、将来的には割合が高くなっていく可能性もあります。

世界経済インデックスファンドも同様で、こちらはGDPを参考に投資割合を決めていますので、将来的には今とは各国投資比率が変わることもあります。

バランスファンドには日本株15%、外国株35%、債券・・と常に投資割合が固定されている商品もありますが、上記の2種類はそういったものではありません。

つまり、市場の動きに合わせて投資比率が変わる可能性がある商品ですから、現在の投資割合に神経質になりすぎない事が大切です。

個人的には、この投資割合が市場に合わせて変化する部分がとても気に入っています。やっぱり5年後、10年後には現在とは違う市場環境になっていると思いますから、そのたびに投資割合を見直すのはズボラな私には無理かな?(笑)

逆に言えば、そういった面倒な作業を全部やってくれるからこそ、この2商品を選んだとも言えます。

ちなみに私は2商品を積立いますが、基本コンセプトが非常に近いので1つに絞っても良いと考えています。

私は仕事上のデータも合わせて取っている都合から2商品を同時に積立ているだけで、そのことで運用成果が大きく変わる事はないと思っています。

【参考】“積立投資の実験”スタート!

kaoruでした。

私は下記2商品を将来の為に積立中!
専門家からも評価が高く、お任せ型投信ですので初心者でもOKです。

セゾン投信
世界30ヶ国に分散投資することでリスクを抑えています。長期で資産を増やす事に信念を持っており、お任せ投信の代表格。

世界経済インデックスファンド ※今期から積立を開始した商品
三井住友トラストアセットマネジメントの傑作ファンド!?私は究極のドルコスト平均法(毎日積立)を実践中です。

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テーマ : 投資信託 - ジャンル : 株式・投資・マネー

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