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資産運用相談員kaoruのちょっといい話

私はセゾン投信積立を資産運用の柱として積立を行っています。正確にはセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドです。

ちなみに、セゾン投信にはこれ以外にもセゾン資産形成の達人ファンド という非常に好成績のファンドがあるのですが、こちらの購入は行っていません。

この2つの利用方法や、達人ファンドを購入したいない理由を頻繁に聞かれるのですが、それはとても簡単です。

私の場合は、完全にホッタラカシ積立なので、基準価格は全然確認しません。達人ファンドは価格チェックをしながら投資する商品だと思っているので購入していないだけの話です。

積立投資に関しては、最初こそ基準価格を気にしていたのですが、今は投資している事すら忘れている感じです。長期投資で基準価格をチェックしてもしょうがないという理由もありますが、性格もあるような気がします。

これだけ、完全無視状態になったのは、投資経験を積むにしたがってセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの運用方針が長期投資向きだという自信が持てるようになった事が大きいと思います。その結果が完全ホッタラカシです。

反対に『週に1回くらいは基準価格を見てますよ~』という人ならばセゾン資産形成の達人ファンド も積立に加えた方が運用成績は良くなる可能性もあります。

実際に、私も値動きをチェックしていた頃は、セゾン資産形成の達人ファンドを頻繁に購入していた時期があり、百万単位の利益を得た記憶があります。

達人ファンドは過去の成績を見ても、R&Iファンド賞を3年連続受賞という実績で文句なし。今後についても好成績が続く可能性が高い気がします。

ただし、株式オンリーの運用ですので基準価格は定期的にチェックした方が安心です。小さな可能性ですが、大幅下落する覚悟は持っておいた方が良いでしょう。(個人的には、こういった時に買いたいファンドです)

例えば、リーマンショック後の基準価格は、現在と比べて3分の1程度の水準となっています。値動きの幅が大きい点を考えると、売却等を柔軟に行うのも方法かもしれません?

私の考えでは、完全にホッタラカシにするならセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドだけにした方が堅くて安心だと思っています。

ただし、基準価格のチェックを定期的に実施するならばセゾン資産形成の達人ファンド を加えることで、より大きなパフォーマンスが期待できると考えています。

kaoruでした。

【追記】
私の資産運用(老後資金の形成)は、長期投資のセゾン投信です。
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専門家に運用はお任せなので、貯金感覚で毎月積立を実施中。
(私は年リターン5%程度で試算⇒セゾン投信のポイント

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テーマ : 資産運用 - ジャンル : 株式・投資・マネー

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