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2017-10-06(Fri)

米国投資の近況と10月の注目点

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

9月は米国債務上限問題で大きく下げる事を期待したのですが、早々に短期引上げ12月中旬までの短期引上げとなったので無風状態でした。

私の直近売買では、7月初旬に購入したマイクロン・テクノロジー(MU)が、30%増加したので全売却!

今期の個別銘柄では最大の利益で、180万程度のリターンとなりました。
これは、知らぬ間に指値が成立したていたという話です。

ちなみに、同時期に購入したインテル(INTC)は、継続保有です。


しかし、投資下手の私が全て好調というわけはありません。ゼネラル・エレクトリック(GE)は下落して逆指値(-8%)に到達!こちらは-15万の損切りで惨敗。

以前にバフェットの売却が判明した時点でスパッと切れば良かったのですが・・・逆張り的な欲を出したのが敗因。やはり素直にバフェットに従うべきでした。

もっとも、米国株に関してはマイナスでもショックはありません。損切りした資金は、以前に記事に買いたとおりS&P500に丸々再投資(私は、この方法で負けなしです)

 米国株、損失からの大逆転術!?

今回に限っては再投資の時期が北朝鮮問題で株価が低迷していた事と、強い年末に向かうという事で、短期売買の秘密兵器“Direxion デイリーS&P500ブル3倍 ETF(SPXL)”を購入。

あっという間に15%程度のプラスとなったので、取り敢えずGEの失態は取り返せた格好です。
※先日、時間外で指値到達しており全売却(プラス17%)


最近の購入に関しては、バフェット(バークシャー)の銘柄から、ダービタ(DVA)クラフト・ハインツ(KHC)を購入。

この2銘柄に関しても、ホッタラカシにしていた指値に引っかかったというのが正直な話です。(私は基本的に長期<90日間>の指値をするだけ)

私は値動きを追っかけると買いも売りも早くなって利益が小さくなってしまいます!私と同じ傾向がある人は、マネックス証券の指値(90日間)は注目です。

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10月の投資は、“決算発表”(来週~)に集中!

前半で紹介したマイクロン・テクノロジーの購入キッカケも決算でした。非常に良い内容なのに株価が低迷していたので買っただけです。

決算直後の数日間は予想外の動きをすることもあるのですが、最終的には決算内容を反映した株価に近づいていくと私は考えています。


直近では、コストコが決算を発表していますので注目かな?
 コストコ・ホールセール(COST) 決算速報

アマゾンがホールフーズ(高級スーパー)を買収したことで、既存スーパーに対してネガティブな見方が蔓延しています。しかし、実際に決算を見ていくと「あの予想は何だったの?」という事も多いです。

コストコは今後の懸念から、目標株価が引き下げが相次いでいます。ただし、株価の下落幅がそれ以上に大きい点や来店客が伸びている点を考えると下がり過ぎれば見直し買いも期待できます?

来週から決算は続々発表となりますが、「米国株 注目の50銘柄」「バフェットの保有銘柄は?」の主要銘柄については記載していきます。参考材料の一つにしてください。


最近は地政学リスクや政治リスクを心配する声もありますが、長期で考えれば企業の業績がもっとも重要。つまり、10月の最重イベントは【決算】に尽きます。

市場が混乱した時こそ、“優良銘柄を割安で掴むチャンス”というのが私の投資スタイルです。

kaoruでした。

【追記】
私は米国株や海外ETFでは、マネックス証券を利用しています。
利益を出す為の条件が揃っており、個人的には米国株での優位性は圧倒的だと感じています。

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2017-10-05(Thu)

エポスカードの評価は低すぎる?

老後資金はいくら必要?「お金の専門家」が必要な金額を試算してみた。(初心者向けにページをリニューアルしました。)

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

別サイトでクレジットカードのページを作ったのですが、その中ではエポスカードのページが最も多く閲覧されています。

「名前は良く聞くカードだけど・・メリットが良く分からない?」という人が多いのかも知れません。

年会費無料のカードで、『ロイヤルホストで会計時に提示するだけで5%割引』になる事が有名ですね。

ただし、逆に言うとこれしか知られていない気がします。エポスカードが使えるお店は多種多様ですので、これは非常に勿体ない話です。


以下は、私のカフェ訪問を中心にした趣味ブログですが、エポス優待を利用している分だけでも3ヶ月で5記事もありました。

 J.S. BURGERS CAFÉ新宿店(有名アパレルのベイクルーズグループ)

 大戸屋 丸井錦糸町店(和定食といえばココ!)

 椿屋珈琲店 有楽町茶寮(高級喫茶、制服がかわいいと評判)

 フラッグス・カフェ 新宿店 (4°Cプロデュースカフェ)

 ロイヤルホスト(エポスの割引でもっとも有名?)


ブログに書いてない飲食店も多いので、実際には2倍くらいは利用していると思います?

ちなみに、ロイヤルホストや居酒屋系のチェーン店は全店利用できる事が多いのですが、カフェや飲食店は○○店舗限定や期間限定というパターンもあります。

実はこれが人気の秘密です。利用できるお店の入れ替わりがあるので『今月の新しい利用店舗はどこかなぁ~』という感じで飽きがきません。


また、マルイに入っている飲食店は割引やデザートのオマケが多いです。年4回実施される「マルコとマルオの7日間」では、普段は割引等が無いお店が実施したり、割引が倍増する事もあるので要チェック。

例えば、直近ではカフェ・ド・クリエプラス(マルイ錦糸町)が、割引率が上がっていました。

 エポスで得するなら「マルイ錦糸町店」を狙え!今だけ特別2倍の割引き『カフェ・ド・クリエプラス』

飲食店だけでも数千店は軽く超えているので、食いしん坊の私にとっては非常にメリットがあります。


ちなみに、レジャー関係は更に強くいろいろなところで使えます。

記事にはしていませんが、夏季休暇は友人と“空飛ぶペンギン”で有名なサンシャイン水族館でエポス割引をして、同じくサンシャインにあるレストランでもエポス割引で食事をしました。

私が“持っているだけで得するカード”として常にお財布に入れているのは、こういった事が理由です。

 ガチで得するエポスカード!優待のメリットが凄すぎる

ちなみに、エポスは見せるだけで割引になるケースが多いので、ほとんどが現金払いにしています。エポスカードさん、ごめんなさい。

クレカに関しては還元率ばかりに気を取られていしまいますが、エポスカードのようなカードはもっと評価されて良い気がしています。

高還元率カードは使わなければ恩恵がありませんが、エポスカードは「見せるだけ」で特典があるのですから!

kaoruでした。

【追記】
私のメインカードは楽天カードで、サブカードとしえエポスカードを利用しています。支払いは楽天カードでポイントを貯めて、エポスカードは・・見せるだけですね(笑)

⇒ 楽天カードはメリットの宝庫!顧客満足度1位の理由を解説

【2017年】メイン決定!本当に使えるクレジットカード5選


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2017-09-30(Sat)

海外ETFに投資するヤバイ本音!

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

海外ETFは、種類の豊富さとバンガードをはじめとする低コスト商品が魅力ですよね!上手に利用することで投資の幅がグッと広がるので注目です!

・・・と言うのは、表向きの理由? 

私の本音はこんな堅苦しいものではありません。
ズバリ言えば《儲かる可能性が高い!》 これ以外にありません(笑)

ちなみに、米国ETFの種類は2000本を超えていて選択肢が豊富といいますが、実際にネット証券で購入できる米国ETFは250本程度しかありません。

国内上場ETF・ETNも230本程度はあるので大きな差はありません。違うのは内容です!


国内上場のETFを見てみると、当然ですが日本株ETFが中心、それに対して海外ETFは米国株が中心になります。ここまで書けば理由は分かりますね?

日米市場の過去10年(2017年7月31日迄)年率リターン
× 日本 日経平均:約3%、TPOIX:約1.4%
 米国 NYダウ:約7.8% S&P500:7.7%


具体的には、米国市場で10年前に1万円を投資すれば1万円以上のプラスです。日本なら1500円~3500円くらいですから、利益で最大5倍程度の差があります。

 「米国株に塩漬け無し」って本当?日本株との比較は驚きの結果

米国株が中心の海外ETFの方が期待できる銘柄が多いのは当然の話です。


そして、私は欲張りなので米国の平均値(S&P500)よりも更に良いリターンが欲しくなってしまいます。こんな時こそ海外ETFは面白味満点!

情報技術セクターや米国の大型株、中型株、成長株、配当&成長株・・選択肢は非常に多く、変わったものでは有名投資家が投資している株を集めたものなどもあります。

 海外ETF 注目の15銘柄(kaoruが厳選)

つまり、指数に連動ですが感覚的にはアクティブ投資に近い選択が可能。これは、投資好きの私には嬉しい事です。


また、ETFは透明性が高いので投資銘柄もハッキリわかりますし、過去のデータからS&P500やNYダウよりも期待できそうなETFを探すのも容易です。

コスト(経費率)が安い点も魅力ですが、これは私にとって1番ではありません。コストが安くてもリターンが小さければ資産が増えません。

投資に関しては、「〇〇は低コストで良い」「ベンチマークと比較して・・」といった話になりがちですが、投資に期待するのは「資産を増やしたい」「儲けたい・・」といった単純な事が多いと思います。


今回の記事は、儲けたいと思ったら「海外ETF」に行きついたという簡単な話です。でも、この当たり前の事が非常に重要だと考えています。

【参考】ゼロETFならば、少額投資でも手数料は気にせず売買が可能です。
 ゼロETF 海外ETFの売買手数料が実質無料


kaoruでした。

【追記】
私は米国株や海外ETFでは、マネックス証券を利用しています。利益を出す為の条件が揃っており、個人的には米国株での優位性は圧倒的だと感じています。

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長期的なドル高の予想は変わっていないので外貨仕込みもシッカリ行っています。

円高で積立FXを積み増し積立FX 口座開設のメリットをFPが解説


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2017-09-26(Tue)

日本人の投資動向は世界最低水準

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

世界最大の資産運用会社であるブロックロックの2017年投資家動向調査が話題になっています。

これは、世界18カ国/地域約2万8,000人を対象に行われた投資家動向調査なのですが、日本人の消極姿勢が目立つ結果となりました。


この調査によると、日本人の約6割が「過去1年以内に預貯金を投資に回すことを検討した」と回答しています。
この数字は投資の本場である米国よりも高いのですが・・・

では、実際の行動はどうだったかと言うと、現金(預貯金)比率は75%で、前回調査の69%から増えています。マイナス金利という状況を考えると、コメントが難しいですね。

つまり、「投資は検討」だけで終わっていて、実際には預金重視の人が多い事が予想できます。


また、日本人は老後不安を抱えている人は多いのですが、退職後に向けていくら貯める必要が理解している人の割合は30%です。アジア平均は55%を大きく下回っています。

この状況ですから、「退職後に必要な資金が確保できる自信がある」の質問にはイエス回答は僅か16%・・アジア平均の53%と比べれば、その差は一目瞭然です。

日本人の老後不安が消えない理由が、このアンケートを見ていると何となく分かりますね。


さて、今回は敢えて題名には「日本人の投資動向は世界最低水準」と書きました。そして、日本人の資産運用意識が低い事を強調する文章を並べています。

どうして、こんな書き方をしたかというと、「周りがしてないから、まだいいや・・」という感覚を捨てて欲しいからです。

日本人の中流意識は決して悪いとは思いません。しかし、資産運用に関しては普通よりも意識を高くもたないと、世界平均の遥か下になってしまう可能性があります?

もっとも、知識が無いのに難しい投資をする必要は無いと思います。例えばiDeCo(個人型確定拠出年金)に加入して自分年金を構築するだけでも、非常に有効です。

《iDeCo》個人型確定拠出年金のメリット・デメリットをFPが解説


私は日本人の金融知識が世界標準以下とは全く思っていません。米国にだって負けないと考えています。何が違うといえば行動力です。

「石橋を叩いて渡る」という安全思考は悪い事ではありません。投資ではプラスになる事も多いと思います。
勿体ないのは、「石橋を叩いて渡らない」という人が多い点です。

kaoruでした。

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2017-09-23(Sat)

新興国!儲けている人の投資方法

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

最近は新興国株が好調というニュースを度々耳にしますね。実際に年初来からのリターンは米国株よりも強い結果になっています。

しかし、地域別の長期リターンでは最低レベルですので、ちょっと慎重に考える必要があります。

新興国投資ではインデックスファンドの積立や海外ETFのバンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF(VWO)が人気なのですが、実際に利益を出している人は国を絞っているパターンが主流。

6月にインドについて書いた際に、非常に反響が大きかったので、続編として国別の特徴や投資方法について考えてみました。

【参考】インドは新興国投資では最有力候補!


先ず、新興国全体で見るとインドの優位性が目立ちますね。

新興国の経済成長率は今年よりも来年は鈍化する国がほとんどの見込みですが、インドは7%を超える高い成長が予想されています。

2016年に高額紙幣を廃止したことをキッカケに電子マネーやクレジットカードが急激に広がっています。今まさに電子革命が進行中。

また、モディ政権が安定しているので政治リスクが小さいのは非常に魅力的。「新興国全体に分散するよりも、インドだけに絞った方が良い」という意見が多いのも納得です。

中長期戦略のインド投資で人気が高いのは、ウィズダムツリーインド株収益ファンド(EPI)です。


次に、ダークホース的な存在としてはインドネシアです。2050年のGDP予測では日本よりも上位にあります。

世界経済が混乱した時などに先進国マネーが一気に引き上げられることが多いので、そういった時に上手に仕込めば、短期間で大きなリターンも期待できるかも?

また、ほとんど話題になっていませんが今年の5月に格付け会社S&Pが投資適格級に引き上げられています。中長期的でも面白いかも?

インドネシアへの投資ではiシェアーズ MSCI インドネシアETF(EIDO)が有名です。


あと、ロシア投資は油動向と相関性が強いので、「原油価格が大きく下がった時に買って、原油価格が上昇したら売却」というのがオーソドックスな投資方法です。

私自身はこの方法で、良い思いをした経験があります。ロシア投資で人気が高いのはヴァンエック ベクトル ベトナムETF(VNM)です。


新興国投資では全体に長期で投資をする方法が人気ですが、過去のデータを見る限りは疑問があります。また、先進国の影響が大きい国も多いので、分散投資の効果もハッキリしません。

ただし、短期売買や国別投資では大きなリターンを出している投資家がいるのも事実です。

今回は私自身の成功体験や専門家から聞いた事、利益を出している投資家の話を総合的に判断して書きました。投資のヒントになる部分があれば参考にしてください。

kaoruでした。

【追記】
私は米国株や海外ETFでは、マネックス証券を利用しています。利益を出す為の条件が揃っており、個人的には米国株での優位性は圧倒的だと感じています。

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