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2017-10-19(Thu)

日本株の投資戦略、今の水準は?

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

先月のはじめに「安すぎ?日本株を買う4つの理由」という記事を書いたら非常に反響が大きかったです。

今回はアンチ日本株の私でも購入したくらいですので、日本株で大きなリターンを得ている人も多いと想像しています。

さて、1ヶ月経過した日本株の状況は“割高 or 割安”どちらでしょうか?ちょっと気になりますね。今回は日本株の状況について考えていきます。


日経平均株価のPERから考えると、やや高めの水準。

日経平均のPERは過去のデータを見ていくと13.5倍~16倍のレンジに納まるパターンが多いです。現在は約15倍で中央値を少し上回っていますが高すぎるという事ではありません。

ちなみに、私の投資方法を簡単に説明すると、PERが13.5倍に接近したら買いをいれて14.75倍(レンジの中央値)で売却します。

今回も、この方法でトレード完了!70万程度の利益になったので、私の実力からすれば上出来です。


さて、私の日本株への姿勢は「割安で購入して、平均的な水準で売却」というガチガチの方法なので、現在の水準では売買は行っていません。

ただし、米国市場も強いので今後の日経平均株価も22000円付近を目指す可能性も充分にあると思います。(この水準は日経平均株価のレンジ上限付近)

もっとも、選挙が終わったら材料出尽くしで一旦調整に入る可能性もあるので、慌てて投資する必要は無いかな?

中期的にも為替も後押し材料になりそうです。企業が想定している為替レートは110円付近ですので、この水準よりも円安になれば業績が上振れする可能性があります。

つまり、現在水準はちょっと高いと書きましたが、為替動向によっては安い水準になる可能性があるという事です。


仮に投資をするならば、TOPIXのETFが無難でしょね。日銀の買いは7~8割がTOPIXなので買い支え効果が期待できます!

実際に年初来のリターンは日経平均が+6.5%に対してTOPIXが+12.5%と圧倒しています。(2017年9月末)

これだけリターンの差が出るのは異常値と言って良い状態。つまり、日銀の買い効果が絶大という事です。この状況が続くと考えた場合は、今後も日本株にチャンスはあると思います。


私の場合は、日本株では堅く利益をとる戦術なので「MAXISトピックス上場投信(1348) 」だけで充分です。

信託報酬が0.078%と非常に安く、指値もできるのでスポット買いには魅力的。しかも、カブドットコム証券で購入すれば売買手数料が無料(フリーETF)ですので無駄なコストはかかりません。

フリーETFは割安時のスポット買いでは本当にフル回転の活躍になるので、カブドットコム証券の口座を持っている人は積極的に活用する事をオススメします。

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さて、今回は日本株の状況と投資スタンスについて書いてみました。

長期的にはネガティブな市場ですが、日銀の買い支えがある現時点では投資戦略が立てやすい面があります。

今回の記事で参考になる点があれば、利用してみてください。

kaoruでした。

カブドットコム証券のフリーETFは、主要カテゴリーが揃っておりコストも最安水準!スポット投資では大注目です。

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【詳細】カブドットコム証券「特徴まるわかり」 手数料から口コミ・評判等を徹底解説!



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2017-10-17(Tue)

今月も楽天ポイントで投信を購入

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

毎月恒例になってきた楽天証券でのポイントによる投信購入です。
これは、本当に気楽でいいですね!個人的に超オススメです。

楽天スーパーポイントで投資信託を購入!その方法と注意点を解説

さて、今月の残高は約900ポイントなので、先月同様にSBI中小型割安成長株ファンド「 ジェイリバイブⅡ」を購入!楽天カードをメインにしているので、毎月のポイント投資が堅く実行できています。

顧客満足度1位の楽天カード!口コミから見るメリット・デメリッ

ポイント購入だと資産減少のリスクが無いので、リターン最重視の選択が可能です。普段が堅い投資なので、ここで強気な攻めできるので精神安定上にも良い効果が出ています。

楽天証券の口座を保有している人は、このサービスは積極的に活用する事をオススメします。


さて、「ジェイリバイブ」のポイント購入は開始から2ヶ月ですが、日本市場が強い事もあり3.6%増えています。

購入時期はいずれも世間では「株高で過熱感」と言われた時期ですが、このファンドには関係ないですね。

9月の単月成績は、またも優良投信であるひふみ投信に圧勝となりました。過去のパフォーマンスはかなり大きな差になってきた印象です。

SBI中小型割安成長株ファンド「 ジェイリバイブ」を徹底解説

「ジェイリバイブ」は国内最強と呼ばれる事もありますが、その看板に偽りなしという感じです(投資効率の高さを示す指標(シュープレシオ)では、10年では国内株式:第1位、5年では全ファンド:第1位)


もっとも、これだけ見て「ひふみ投信」よりも「ジェイリバイブ」の方が良いとも言い切れません。

ひふみ投信は、攻防一体型の投信とも言えるので、値動きの安定感では優位性があります。長期投資で纏まった資金を運用するならば、ひふみ投信に分があるかな?

ひふみ投信のメリットをFPが解説

ジェイリバイブは月に1回だけ内容を確認していますが、上位銘柄の変更が激しいですね。これが魅力でもあるのですが、人によっては不安に感じるかもしれません。

老後資金の運用となるとチョット不安になりますが、日々の生活を豊かにするためのお小遣い稼ぎという点では魅力的な投信です。

9月初めに、「安すぎ?日本株を買う4つの理由」で、このファンドを記載したこともあり、私自身もスポット買いをしましたが、予想以上に大きなお小遣いになってビックリしています。

kaoruでした。

【追記】
楽天証券で購入できる「楽天資産形成ファンド」は隠れた実力投信!新しく積立に加えました。

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2017-10-12(Thu)

スポット投資の主役はフリーETF

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

例年のパターンですが、年前半はあまり目立った利益が出ないのですが、年末に近づくとグッと利益が出てきますね。読者の中にも大きなリターンでホクホクという人も多いと思います。

さて、私は積立投資が中心なのですが、スポット投資も実践しています。そして、国内市場で主役となるのがカブドットコム証券のフリーETFです。

フリーETF(手数料無料のETF)を徹底解説

今回は、私のスポット投資の方法や考え方を書いていきます。


さて、昨今は投資信託の信託報酬も安くなっているので、スポット投資も投信で行う人も多いですね。しかし、私はスポット投資はETFです。たぶん、信託報酬が高くでもETFだと思います。

何故ならば、私のスポット投資では指値が不可欠だからです。

例えばですが、現在の水準より10%株価が下がったら、ほとんどの人は買いたいと感じるような気がします。全力買いという人もいるかもしれません?

しかし、不思議なもので実際に10%下がったら、その通りに動けません。更に下値を探ったり、怖くて動けなかったり、そもそも5%くらいの下落で待ちきれずに買ってしまう事もありえます。

売却も同じです、最初は15%上昇したら・・と思っていたのに5%程度の利益で確定してしまう・・。あるいは上値を追っかけすぎて、気が付いたら下落なんてパターンも聞きますね。

こういう典型的なダメ投資家って時々いますよね!
・・・実は、上記の事はすべて私の話です(笑)


つまり、私みたいにタイプは、考える事で悪い方向にいってしまうので、指値をしてホッタラカシのほうが良い結果が期待できるのです。

ちなみに私はフリーETFで指値をする時は、100万単位の大きなお金の事が多いです。利益確定の金額を聞いて「度胸がありますね~」と驚く人もいるのですが、冷静に考えたら当たり前の話です。

そもそも、「今よりも10%下がったら全力買い」と言っていたので、そのまま指値を実行したのですから!

これが実際に10%下がってからの行動だと、かなり慎重になるので投入額は小さくなってしまいます。
こんな投資ならば、そもそもスポット買いをする必要がありませんね。


結論として、私がスポット投資で利益が出ている理由は指値なんです。
「今より10%下がったら全力買い」という判断をしたら、その価格で買い指値をするだけ!

仮に15%下落しても関係ありません。指値をした時点で10%下がれば割安だと判断したわけですから、待っていれば株価は適正価格に向かっていくと思っているからです。

売却も同様です。15%上昇などで利益確定の指値をしたら、あとはホッタラカシですね。残念ながら、こういった事は一般の投資信託ではできないので、ETFの方があっています。


最後に私の投資するETFですが基本的にSPDR S&P500 ETF(1557)MAXIS トピックス上場投信(1348)です。日本株のスポット投資はこの2本で、ほぼ対応できています。(両方ともカブドットコム証券のフリーETFで手数料が無料)

★他の銘柄は?⇒フリーETFの公式ページを見てみる

米国市場のS&P500は長期的に右肩上がりの期待が高いですし、トピックスは日銀の買いがあるので個別銘柄よりも安心感があります。

ちなみに、この指値方法だと、市場が堅調だと買いが成立しないで数ヶ月、1年と過ぎてしまう事もあります。
でも、それは全く気にしなくていいことだと考えています。

なぜならば、積立投資をしているのですからシッカリ投資が出来てます
積立投資&フリーETFの組合せは、私の資産をドンドン大きくしてくれる必勝パターンです。

そして、スポット投資は数ヶ月~1年に1回程度しかないチャンスだからこそ大きなリターンになると考えています。

今回の記事でヒントになる点があれば、ご自身の投資に活かしてみてください。

kaoruでした。

カブドットコム証券のフリーETFは、主要カテゴリーが揃っておりコストも最安水準!スポット投資では大注目です。

カブドットコム証券
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2017-10-08(Sun)

楽天証券とSBI証券 口コミ対決

【NEWS】
楽天証券が10月6日に「つみたてNISA」の取扱予定商品を公開しました。
以前に発表したライバルのSBI証券を圧倒する品揃えとなっています。

楽天証券「つみたてNISA」 取扱い商品を一挙公開



資産運用相談員kaoruのちょっといい話

楽天証券とSBI証券といえば、ネット証券の2トップです。口座数ではSBI証券の方が多いのですが、サービスや商品については同水準で互いに意識するライバル関係です。

どちらも良い証券ですので、敢えて優劣をつける必要な無いと思いますが、これから証券口座の開設を考えている人にとっては、目安が欲しいですよね?

今回は証券会社を利用している人の口コミをベースにして、証券会社を検証してみました。(資料の口コミについては、一部を抜粋してサイトに記載しています)

楽天証券 口コミ

SBI証券 口コミ


まず、楽天証券を利用している人からは、満足度が高い人が多く低評価の声は他証券と比較して格段に少なかったです。

反対にSBI証券の利用者は、高評価の口コミが多いにも関わらず「改善の要望」が目立ちました。

この違いですが、楽天証券は楽天グループからの利用者が多いので、ポイントサービスに対する満足度が大きいことが要因と考えらえます。

それに対してSBI証券は高評価なのですが、ベテラン組や他証券からの移動組が多いので厳しい意見が増えてしまいます。

商品やサービスは拮抗する2社ですが、利用層に若干違いがある印象です。これを頭に入れておくと会社選択のヒントになります。


楽天証券に向いている人は、投資初心者や楽天グループの利用がある人

楽天グループからの流入(投資経験が浅い人)が多いので、投資商品の説明や使いやすさを重視しています。初心者には非常に向いています。

また、楽天カード・楽天銀行・楽天市場などを利用している人は、ポイントや優遇が凄いので迷わず楽天証券を利用すべきです。

楽天証券「特徴まるわかり」 手数料から口コミ・評判等を徹底解説!

楽天証券の公式ページを確認する


SBI証券は、他証券からの乗り換え組からは好評です。投資経験がある人は直感的に操作が行えるので、説明よりも機能重視の方が良いですからね。

また、楽天証券の弱点であるIPOが業界でトップ水準ですから、IPO投資をする人はSBI証券の方が断然オススメです。

SBI証券「特徴まるわかり」 手数料から口コミ・評判等を徹底解説!

SBI証券の公式ページを確認する



個人差はありますが大きく分けると、初めての口座開設であれば楽天証券、他証券からの口座変更であればSBI証券といった感じですね。

もっとも、人によって重視する点が違うので、どっちが良いとは言えません。ただ、口コミから検証した場合は、上記のような印象がありました。

2社の口座開設で迷っている人は参考にしてみてください。

kaoruでした。

私は「つみたてNISA」の申し込みを楽天証券で行いました。

楽天証券
【高評価の理由】
●つみたてNISAは、100円から毎日積立ができる
●楽天スーパーポイントによる投信購入が可能
●楽天銀行との連携で普通預金の金利が大手の100倍
●ネット証券では貴重な「格付けA」なので安心



★余談
少し前に書いたエポスカードの記事が大好評だったので、利用事例を追加しました。興味がある人は覗いてみてください。

 爆安!920円ディナー『豆ちゃ 新宿』で、デザートまで無料になるエポスカード優待が超お得


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2017-10-06(Fri)

米国投資の近況と10月の注目点

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

9月は米国債務上限問題で大きく下げる事を期待したのですが、早々に短期引上げ12月中旬までの短期引上げとなったので無風状態でした。

私の直近売買では、7月初旬に購入したマイクロン・テクノロジー(MU)が、30%増加したので全売却!

今期の個別銘柄では最大の利益で、180万程度のリターンとなりました。
これは、知らぬ間に指値が成立したていたという話です。

ちなみに、同時期に購入したインテル(INTC)は、継続保有です。


しかし、投資下手の私が全て好調というわけはありません。ゼネラル・エレクトリック(GE)は下落して逆指値(-8%)に到達!こちらは-15万の損切りで惨敗。

以前にバフェットの売却が判明した時点でスパッと切れば良かったのですが・・・逆張り的な欲を出したのが敗因。やはり素直にバフェットに従うべきでした。

もっとも、米国株に関してはマイナスでもショックはありません。損切りした資金は、以前に記事に買いたとおりS&P500に丸々再投資(私は、この方法で負けなしです)

 米国株、損失からの大逆転術!?

今回に限っては再投資の時期が北朝鮮問題で株価が低迷していた事と、強い年末に向かうという事で、短期売買の秘密兵器“Direxion デイリーS&P500ブル3倍 ETF(SPXL)”を購入。

あっという間に15%程度のプラスとなったので、取り敢えずGEの失態は取り返せた格好です。
※先日、時間外で指値到達しており全売却(プラス17%)


最近の購入に関しては、バフェット(バークシャー)の銘柄から、ダービタ(DVA)クラフト・ハインツ(KHC)を購入。

この2銘柄に関しても、ホッタラカシにしていた指値に引っかかったというのが正直な話です。(私は基本的に長期<90日間>の指値をするだけ)

私は値動きを追っかけると買いも売りも早くなって利益が小さくなってしまいます!私と同じ傾向がある人は、マネックス証券の指値(90日間)は注目です。

 米国株取引 マネックス証券のメリット・デメリットを解説

 マネックス証券の米国株 公式ページを見てみる


10月の投資は、“決算発表”(来週~)に集中!

前半で紹介したマイクロン・テクノロジーの購入キッカケも決算でした。非常に良い内容なのに株価が低迷していたので買っただけです。

決算直後の数日間は予想外の動きをすることもあるのですが、最終的には決算内容を反映した株価に近づいていくと私は考えています。


直近では、コストコが決算を発表していますので注目かな?
 コストコ・ホールセール(COST) 決算速報

アマゾンがホールフーズ(高級スーパー)を買収したことで、既存スーパーに対してネガティブな見方が蔓延しています。しかし、実際に決算を見ていくと「あの予想は何だったの?」という事も多いです。

コストコは今後の懸念から、目標株価が引き下げが相次いでいます。ただし、株価の下落幅がそれ以上に大きい点や来店客が伸びている点を考えると下がり過ぎれば見直し買いも期待できます?

来週から決算は続々発表となりますが、「米国株 注目の50銘柄」「バフェットの保有銘柄は?」の主要銘柄については記載していきます。参考材料の一つにしてください。


最近は地政学リスクや政治リスクを心配する声もありますが、長期で考えれば企業の業績がもっとも重要。つまり、10月の最重イベントは【決算】に尽きます。

市場が混乱した時こそ、“優良銘柄を割安で掴むチャンス”というのが私の投資スタイルです。

kaoruでした。

【追記】
私は米国株や海外ETFでは、マネックス証券を利用しています。
利益を出す為の条件が揃っており、個人的には米国株での優位性は圧倒的だと感じています。

米国株取引 ネット証券を徹底比較

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