資産運用相談員kaoruのちょっといい話

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8月～9月は米市場が不安定になる事が多いのですが、今年も同様の雰囲気。ただ、経済指標や企業決算は堅調ですので、年末に向けての買い場になると思っています。

【参考】米国株は7‐9月で買って年末に売却!?

今回は久々に外食チェーンを買ってみようと思ったのですが、決算をみていると難しいですね。

例えば、バーガーチェーンではマクドナルドが好決算で盛り上がりましたが、高級バーガーのシェイク・シャックは落胆する内容でした。

【参考】マクドナルド（MCD）：4－6月期決算

マクドナルドは上場来最高値を更新！それに対してシェイク・シャックは一時約5％も株価が下がったので明暗が分かれた状態です。

シェイク・シャックが売上や利益が悪かったわけではありません。4－6月期の決算ではシッカリと市場予想をクリアしています。

株価が正反対になった要因は、既存店の売上の結果。私は流通系のコンサルタントをしていた事もあるのですが、小売店の評価をするにあたり最重要視するのが既存店売上です。

単純に言えば、既存店が伸びていれば、お店のファンが増えている事になります。減っていればファンの減少・・他のお店に流れていると予想できます。

株価は未来への予想とも言えるので、これは非常に重要な事です。

そして、4－6月期の決算において、マクドナルドは既存店売上をガッチリ伸ばしてきました。それに対してシェイク・シャックは既存店売上が見通しも含めてマイナスです。

【参考】シェイク・シャック（SHAK）：4－6月期決算

この理由を探っていくと、似たような業態の乱立出店が関係していると思われます。ザックリですが米国人の同形態での飲食店に対する選択肢は過去10年で約2倍に膨れ上がっています。

つまり、シャイク・シャックだけに限らず新興外食チェーンは特色を出しづらくなっています。多くの新興外食チェーンが既存店で苦戦しており株価が下落している状況です。

米国では新興外食チェーンが成功する為のハードルは急速に跳ね上がっています。割安であっても安易に購入できない分野になってきました。

シェイクシャックの日本店舗は、1年以上経過しても行列ができているので、ついつい期待してしまうのですが・・？

もっとも、この点についてはスターバックスを日本で大成功させた、サザビリーグが独占契約しているので、プロデュース力が凄い点もあります。

秋には、六本木と横浜みなとみらいの出店が決定済み！

シェイク・シャックは食べてみましたが、油に弱い体質の私でも食べられるので魅力を感じます。やはり、味や雰囲気が良い点は株価復活へのアドバンテージになります。

ただ、現状の投資となると、私の体質には合わないマクドナルドが魅力という状態です。さすがＮＹダウ銘柄ですね！

kaoruでした。

【追記】
私は米国株や海外ETFでは、マネックス証券を利用しています。利益を出す為の条件が揃っており、個人的には米国株での優位性は圧倒的だと感じています。

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現在はドル安・円高の状況。ただし、長期的なドル高の予想は変わっていないので外貨仕込みもシッカリ行っています。

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資産運用相談員kaoruのちょっといい話

米国、北朝鮮の地政学リスクから、市場が不安定になっています。

基本的には最悪シナリオは無いと思っていますが、両トップが今までの常識とは違う行動をとるタイプなので疑心暗鬼になっている感じです。

こういった事もあり、以前から要望が多かった軍用機メーカーのロッキード・マーチン（LMT）を注目の50銘柄に加えました。

ちなみに、私が投資で重視するのは経済指標と企業の業績ですので、今回の事は何も気にしていません。

また、エヌビディアの決算発表がありましたので、そちらも更新しています。（以下よりブログ本題）


ゼロETFについては、このブログで何度か取り上げてきました。
海外ETFの売買手数料が事実上無料になるマネックス証券だけの限定サービスです。

【参考】　ゼロETF　海外ETFの売買手数料が実質無料

米国株や海外ETFは、非常に有望な商品が多いのですが、日本株と比べると手数料が高めに設定されている点がデメリットでした。

しかしゼロETFの出現で状況は一変！銘柄こそWisdamTree(ウィズダムツリー)が運用するるETFに限定されていますが、このサービスは非常に魅力的です。

米国投資は長期が基本と言われるのは、右肩上がりの実績が最大の理由ですが、“手数料が高い点を緩和する”という理由も少なからずあります。

【参考】日本株と米国株の違い

ゼロETFならば売買手数料が事実上無料と考えていいので、数日の短期売買や少額投資であっても問題ありません。

実際に私は10万程度の購入ではゼロETFのウィズダムツリー 米国中型株配当ファンド（DON）を購入しています。

そして、手数料の点だけでも嬉しいのですが、ゼロETF保有者を限定には更なる嬉しいサービスがあります。

それが、【ジェレミー・シーゲル教授のマーケットコメンタリーが見れる】という特典です。

これは、何気に凄く嬉しい特典です。シーゲル教授は日本では知名度が低めですが、長期投資を実践している人にとってはバフェットと並ぶ超ビッグネーム。

ちなみに、シーゲル教授の著書である「株式投資の未来」はベストセラーで長期投資家のバイブル的な存在ですから興味がある人は読んでみてください。

かなりザックリ言うと、「配当が良い優良銘柄を長期で運用するのがイイネ」という感じです。（ザックリし過ぎ？笑）

実は今回の記事では、シーゲル教授が7月末にテレビで米国株に対して強気な予想をしていたので、それについて書く予定だったのですが・・・

ゼロETFの特典であるマーケットコメンタリーと内容が被ってしまいました（記事は御蔵入り決定）。

ちなみにマーケットコメンタリーについては、毎週水曜日ごろに更新されます。ゼロETF保有者限定にメッセージボードにパスワードが送られてくるので、それを使って閲覧する形成です。

内容についても紹介したいのですが、残念ながら複製・転載・引用が禁止になっている点が大きく記載してあり断念。

ゼロETFの保有者限定の特典を検討しているという話は当初からあったのですが、予想以上の特典です。マネックス証券さん、( ･∀･)=b ｸﾞｯｼﾞｮﾌﾞ

kaoruでした。

【追記】
私は米国株や海外ETFでは、マネックス証券を利用しています。利益を出す為の条件が揃っており、個人的には米国株での優位性は圧倒的だと感じています。

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現在はドル安・円高の状況。ただし、長期的なドル高の予想は変わっていないので外貨仕込みもシッカリ行っています。110円を割ったので積立額を増額しました。

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米国投資は、ルールさえ守れば高確立で利益が出せると私は考えています。

そもそも、投資センスが中の下くらいの私でも、毎年100万単位の利益が出せるのですから、とんでもなく簡単な市場という印象しかありません。

しかし、投資センスが良いのに、成績が芳しくない人もいます。その理由の多くは1～2銘柄の損失で他の利益を失っているパターンです。

つまり、損切りさえ出来ていればリターンが取れている人が多いのです。

そこで今回は、私の何度も損切りからプラスに転じた必殺の逆転術を記載しておきます。方法は凄く簡単で以下の2つだけです。

①私は購入した株価のマイナス8％を損切り設定します。
②損切りした場合は、その金額でS＆P500のＥＴＦを買います。

以上で終了です（笑）
何これ～って感じですよね！でも、米国株はこれだけで利益がでるのです。

このカラクリはS＆P500の年率リターンです。過去5年は年率で13～15％くらいな点は何度も書いていますよね。

つまり、個別株で8％の損失が出ても、S＆P500のETFに乗り換えて1年もホッタラカシにしておけばプラスになっているのです。

極論を言えば、投資した個別株が全敗しても、適切にS＆P500のETFに乗り換えれば、利益が出せた計算になります。

もっとも、米国市場が今後も過去と同じように動く保証は何もありません。ただし、私は同じ道筋をたどると思っているので、今後も同様の方法を行っていきます。

繰り返しますが、米国市場と日本市場は根本的に違います。これを理解できれば損切りを先伸ばしする理由は何もありません。

いつも書いていますが、私は銘柄選びも下手ですし投資センスもありません。ただし自分に課したルール（損切り）だけはシッカリ守っています。

なかなか日本株思考から抜けられない人は【米国株に塩漬け無し?100年以上も上昇】を読んでみてください。

ちなみに、損切り乗り換えで注目のETFは、やはり基本はバンガード・S＆P500ETF（VOO）。ただ、私はバンガード 米国高配当株式 ETF（VYM）も利用する事も多いです。

また、マイナスを取り戻したら売却して再び個別銘柄にチャレンジしたい人は（中短期）、手数料が発生しないゼロETFも良いと思います（私はDONを利用）

1年程度の投資スパンであれば、信託報酬よりも売買手数料を重視した方がコスト面は有利です。

kaoruでした。

【追記】
私は米国株や海外ETFでは、マネックス証券を利用しています。利益を出す為の条件が揃っており、個人的には米国株での優位性は圧倒的だと感じています。

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利上げペースが緩やかとの予想から現在はドル安・円高の状況。ただし、長期的なドル高の予想は変わっていないので外貨仕込みもシッカリ行っています。

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海外ETFは魅力的な銘柄が多いので、投資で利用する人が増えてきました。そして“できるだけ安く仕込みたい”と考えている人も多いと思います。

そういった方から人気が高いのが指値注文です。自分の買いたい株価を指定して株価がその水準に到達したら自動的に買付を行ってくれるので非常に便利！

特にマネックス証券については指値の有効期間が最大90日間ですので、設定すればホッタラカシ状態も可能です（私の基本戦略です）。

【参考】米国株取引　マネックス証券のメリット・デメリットを解説

しかし米国株では、この方法だけに固執すると購入できない事もあります。なぜならば、基本的にNYダウは右肩上がりが通常で、日本株とは全く別物だからです。

【関連】　米国株に塩漬け無し？１００年以上も上昇
（日米の株価比較を見ると、凄い差でビックリします）

日本株の感覚で安値拾いを狙ってしまうと、いつまでたっても買えないケースも充分に考えられます。

私自身も海外ETFで指値を現在値よりも8～10％下で入れていますが、これに到達するのは半年～1年に1回程度あるかないか？　銘柄によっては上昇が止まらず諦めたケースも多々あります。

そんな経験もあり、下値で大きく拾う事を考えながら、少し甘めの指値も同時並行して買いを行っていくようにしています。

例えばですが、米国市場に投資するバンガード・S＆P500ETF（VOO）を現在の株価より7～8％程度下に指値をいれて買いを待ちます。（金額は強気）

ただし、ここまで下がらない事も充分に考えられるので、現在の株価から3～4％程度下にも並行して指値を入れておきます。（本命指値の金額に対して20～30％くらいに設定）

これくらいだと2～3ヶ月で到達する事も多く、仮に本命指値が引っかからなくても年間だと、ある程度の金額が買付できている事が多いです。

ちなみに私の場合は、VYMやVOOで激安で指値を設定しています。

そして並行して浅い指値もしています。海外ETFのデメリットとしては、少額売買だと手数料負担が大きい点です。

しかし現在は、マネックス証券のゼロETF(売買手数料が無料)があるので、これを利用すれば、似たような値動きの銘柄を手数料無しで購入する事が可能です。

【参考】　ゼロETF　海外ETFの売買手数料が実質無料

私は実際に、浅い指値の少額投資ではゼロETFのウィズダムツリー 米国中型株配当ファンド（DON）を購入しており、保有額もまとまってきました。

厳密には同じＥＴＦを2段設定しているわけではありませんが、米国市場に広く投資している点では同じと考えています。

投資方法は人それぞれだと思いますが、米国株で資産を増やす人の多くは、過去の株価にこだわらない傾向があります。

安値拾いに固執しすぎると購入できない可能性がある事は頭に入れておいた方が良いと思います。

kaoruでした。

【追記】
私は米国株や海外ETFでは、マネックス証券を利用しています。利益を出す為の条件が揃っており、個人的には米国株での優位性は圧倒的だと感じています。

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≪おまけ≫
利上げペースが緩やかとの予想から現在はドル安・円高の状況。ただし、長期的なドル高の予想は変わっていないので外貨仕込みもシッカリ行っています。

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資産運用相談員kaoruのちょっといい話

最近に購入した米国株を記載しておきます。
まず、大きく購入した銘柄のひとつは半導体大手のインテル（INTC）です。

正確に言えば指値に引っかかったという話。以前から書いていますが、私は基本的にマネックス証券の長い指値（90日）を利用してホッタラカスだけなので、戦略と呼べるようなものはありません。

【参考】米国株取引　マネックス証券のメリット・デメリットを解説

半導体は勢いのあるエヌビディア（NVDA）と悩んだのですが、最終的には配当が3％を超えている安心感からインテルを選択しました。

【関連】大化け期待？自動運転銘柄に注目

あとは同じく半導体のマイクロン・テクノロジー（MU）です。

この銘柄には正直言って興味はなかったのですが、6月末に決算発表をして良い内容にも関わらず、株価下落したので一気に大人買いをしました。

2週間で10％ほどプラスが出たので半分は売却しましたが、まだ数百万は保有しています。ただし、配当が無いので私の性格的に短期で売却になりそうです。

さらに、昨日はゼネラル・エレクトリック（GE）も指値に到達したので保有が増えました。こちらは今のところ2％のマイナス成績です。

GEに関しては保有額が想定の半分くらいなので、更に追加指値をしました。

CEOの交代があり先行き不透明感から株価が落ち着きませんが、配当が高いので中長期でジックリと保有していく予定です。

【関連】米国株は7‐9月で買って年末に売却!?

さて、ここ半年以内に購入した銘柄を確認すると、好調なのはバフェットの保有株から追随購入した航空株（デルタ航空）です。

また、バフェットが原油関連に見切りをつけてから、私も投資対象から外したのですが、これも現在のところ正解の状況です。

やはり、バフェット（バークシャー・ハサウェイ）の真似をするのは良い選択だと思います。専門家と呼ばれる人がどんなに推奨する銘柄があっても、先ずはバフェットの銘柄を研究するのが私の方法です。

【参考】バフェットの保有銘柄は？

この理由は非常にシンプル。身銭を切っている人の銘柄は信用できるという話です。100の理屈を並べても、リスクをとっている人の行動には到底及びません。

投資家はどちらかと言うと、実績やデータよりも心地よい理論や予想を好む傾向があります。ただし、そういった方法で良い結果になっているかと言えば疑問符が付きます。

“バフェットの銘柄を確認する”のは、私の米国投資では最初にやるべき事になっています。

kaoruでした。

【追記】
私は米国株や海外ETFでは、マネックス証券を利用しています。利益を出す為の条件が揃っており、個人的には米国株での優位性は圧倒的だと感じています。

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利上げペースが緩やかとの予想から現在はドル安・円高の状況。ただし、長期的なドル高の予想は変わっていないので外貨仕込みもシッカリ行っています。

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