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資産運用相談員kaoruのちょっといい話

9月は米国債務上限問題で大きく下げる事を期待したのですが、早々に短期引上げ12月中旬までの短期引上げとなったので無風状態でした。

私の直近売買では、7月初旬に購入したマイクロン・テクノロジー(MU)が、30%増加したので全売却!

今期の個別銘柄では最大の利益で、180万程度のリターンとなりました。
これは、知らぬ間に指値が成立したていたという話です。

ちなみに、同時期に購入したインテル(INTC)は、継続保有です。


しかし、投資下手の私が全て好調というわけはありません。ゼネラル・エレクトリック(GE)は下落して逆指値(-8%)に到達!こちらは-15万の損切りで惨敗。

以前にバフェットの売却が判明した時点でスパッと切れば良かったのですが・・・逆張り的な欲を出したのが敗因。やはり素直にバフェットに従うべきでした。

もっとも、米国株に関してはマイナスでもショックはありません。損切りした資金は、以前に記事に買いたとおりS&P500に丸々再投資(私は、この方法で負けなしです)

 米国株、損失からの大逆転術!?

今回に限っては再投資の時期が北朝鮮問題で株価が低迷していた事と、強い年末に向かうという事で、短期売買の秘密兵器“Direxion デイリーS&P500ブル3倍 ETF(SPXL)”を購入。

あっという間に15%程度のプラスとなったので、取り敢えずGEの失態は取り返せた格好です。
※先日、時間外で指値到達しており全売却(プラス17%)


最近の購入に関しては、バフェット(バークシャー)の銘柄から、ダービタ(DVA)クラフト・ハインツ(KHC)を購入。

この2銘柄に関しても、ホッタラカシにしていた指値に引っかかったというのが正直な話です。(私は基本的に長期<90日間>の指値をするだけ)

私は値動きを追っかけると買いも売りも早くなって利益が小さくなってしまいます!私と同じ傾向がある人は、マネックス証券の指値(90日間)は注目です。

 米国株取引 マネックス証券のメリット・デメリットを解説

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10月の投資は、“決算発表”(来週~)に集中!

前半で紹介したマイクロン・テクノロジーの購入キッカケも決算でした。非常に良い内容なのに株価が低迷していたので買っただけです。

決算直後の数日間は予想外の動きをすることもあるのですが、最終的には決算内容を反映した株価に近づいていくと私は考えています。


直近では、コストコが決算を発表していますので注目かな?
 コストコ・ホールセール(COST) 決算速報

アマゾンがホールフーズ(高級スーパー)を買収したことで、既存スーパーに対してネガティブな見方が蔓延しています。しかし、実際に決算を見ていくと「あの予想は何だったの?」という事も多いです。

コストコは今後の懸念から、目標株価が引き下げが相次いでいます。ただし、株価の下落幅がそれ以上に大きい点や来店客が伸びている点を考えると下がり過ぎれば見直し買いも期待できます?

来週から決算は続々発表となりますが、「米国株 注目の50銘柄」「バフェットの保有銘柄は?」の主要銘柄については記載していきます。参考材料の一つにしてください。


最近は地政学リスクや政治リスクを心配する声もありますが、長期で考えれば企業の業績がもっとも重要。つまり、10月の最重イベントは【決算】に尽きます。

市場が混乱した時こそ、“優良銘柄を割安で掴むチャンス”というのが私の投資スタイルです。

kaoruでした。

【追記】
私は米国株や海外ETFでは、マネックス証券を利用しています。
利益を出す為の条件が揃っており、個人的には米国株での優位性は圧倒的だと感じています。

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●指値が90日間と長いので、ジックリ投資をしたい人は注目。
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≪おまけ≫
長期的なドル高の予想は変わっていないので外貨仕込みもシッカリ行っています。最終的に2000万円は米ドルに積立予定(現在、約600万円)

円高で積立FXを積み増し積立FX 口座開設のメリットをFPが解説


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老後資金はいくら必要?「お金の専門家」が必要な金額を試算してみた。(初心者向けにページをリニューアルしました。)

資産運用相談員kaoruのちょっといい話

別サイトでクレジットカードのページを作ったのですが、その中ではエポスカードのページが最も多く閲覧されています。

「名前は良く聞くカードだけど・・メリットが良く分からない?」という人が多いのかも知れません。

年会費無料のカードで、『ロイヤルホストで会計時に提示するだけで5%割引』になる事が有名ですね。

ただし、逆に言うとこれしか知られていない気がします。エポスカードが使えるお店は多種多様ですので、これは非常に勿体ない話です。


以下は、私のカフェ訪問を中心にした趣味ブログですが、エポス優待を利用している分だけでも3ヶ月で5記事もありました。

 J.S. BURGERS CAFÉ新宿店(有名アパレルのベイクルーズグループ)

 大戸屋 丸井錦糸町店(和定食といえばココ!)

 椿屋珈琲店 有楽町茶寮(高級喫茶、制服がかわいいと評判)

 フラッグス・カフェ 新宿店 (4°Cプロデュースカフェ)

 ロイヤルホスト(エポスの割引でもっとも有名?)


ブログに書いてない飲食店も多いので、実際には2倍くらいは利用していると思います?

ちなみに、ロイヤルホストや居酒屋系のチェーン店は全店利用できる事が多いのですが、カフェや飲食店は○○店舗限定や期間限定というパターンもあります。

実はこれが人気の秘密です。利用できるお店の入れ替わりがあるので『今月の新しい利用店舗はどこかなぁ~』という感じで飽きがきません。


また、マルイに入っている飲食店は割引やデザートのオマケが多いです。年4回実施される「マルコとマルオの7日間」では、普段は割引等が無いお店が実施したり、割引が倍増する事もあるので要チェック。

例えば、直近ではカフェ・ド・クリエプラス(マルイ錦糸町)が、割引率が上がっていました。

 エポスで得するなら「マルイ錦糸町店」を狙え!今だけ特別2倍の割引き『カフェ・ド・クリエプラス』

飲食店だけでも数千店は軽く超えているので、食いしん坊の私にとっては非常にメリットがあります。


ちなみに、レジャー関係は更に強くいろいろなところで使えます。

記事にはしていませんが、夏季休暇は友人と“空飛ぶペンギン”で有名なサンシャイン水族館でエポス割引をして、同じくサンシャインにあるレストランでもエポス割引で食事をしました。

私が“持っているだけで得するカード”として常にお財布に入れているのは、こういった事が理由です。

 ガチで得するエポスカード!優待のメリットが凄すぎる

ちなみに、エポスは見せるだけで割引になるケースが多いので、ほとんどが現金払いにしています。エポスカードさん、ごめんなさい。

クレカに関しては還元率ばかりに気を取られていしまいますが、エポスカードのようなカードはもっと評価されて良い気がしています。

高還元率カードは使わなければ恩恵がありませんが、エポスカードは「見せるだけ」で特典があるのですから!

kaoruでした。

【追記】
私のメインカードは楽天カードで、サブカードとしえエポスカードを利用しています。支払いは楽天カードでポイントを貯めて、エポスカードは・・見せるだけですね(笑)

⇒ 楽天カードはメリットの宝庫!顧客満足度1位の理由を解説

【2017年】メイン決定!本当に使えるクレジットカード5選


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資産運用相談員kaoruのちょっといい話

海外ETFは、種類の豊富さとバンガードをはじめとする低コスト商品が魅力ですよね!上手に利用することで投資の幅がグッと広がるので注目です!

・・・と言うのは、表向きの理由? 

私の本音はこんな堅苦しいものではありません。
ズバリ言えば《儲かる可能性が高い!》 これ以外にありません(笑)

ちなみに、米国ETFの種類は2000本を超えていて選択肢が豊富といいますが、実際にネット証券で購入できる米国ETFは250本程度しかありません。

国内上場ETF・ETNも230本程度はあるので大きな差はありません。違うのは内容です!


国内上場のETFを見てみると、当然ですが日本株ETFが中心、それに対して海外ETFは米国株が中心になります。ここまで書けば理由は分かりますね?

日米市場の過去10年(2017年7月31日迄)年率リターン
× 日本 日経平均:約3%、TPOIX:約1.4%
 米国 NYダウ:約7.8% S&P500:7.7%


具体的には、米国市場で10年前に1万円を投資すれば1万円以上のプラスです。日本なら1500円~3500円くらいですから、利益で最大5倍程度の差があります。

 「米国株に塩漬け無し」って本当?日本株との比較は驚きの結果

米国株が中心の海外ETFの方が期待できる銘柄が多いのは当然の話です。


そして、私は欲張りなので米国の平均値(S&P500)よりも更に良いリターンが欲しくなってしまいます。こんな時こそ海外ETFは面白味満点!

情報技術セクターや米国の大型株、中型株、成長株、配当&成長株・・選択肢は非常に多く、変わったものでは有名投資家が投資している株を集めたものなどもあります。

 海外ETF 注目の15銘柄(kaoruが厳選)

つまり、指数に連動ですが感覚的にはアクティブ投資に近い選択が可能。これは、投資好きの私には嬉しい事です。


また、ETFは透明性が高いので投資銘柄もハッキリわかりますし、過去のデータからS&P500やNYダウよりも期待できそうなETFを探すのも容易です。

コスト(経費率)が安い点も魅力ですが、これは私にとって1番ではありません。コストが安くてもリターンが小さければ資産が増えません。

投資に関しては、「〇〇は低コストで良い」「ベンチマークと比較して・・」といった話になりがちですが、投資に期待するのは「資産を増やしたい」「儲けたい・・」といった単純な事が多いと思います。


今回の記事は、儲けたいと思ったら「海外ETF」に行きついたという簡単な話です。でも、この当たり前の事が非常に重要だと考えています。

【参考】ゼロETFならば、少額投資でも手数料は気にせず売買が可能です。
 ゼロETF 海外ETFの売買手数料が実質無料


kaoruでした。

【追記】
私は米国株や海外ETFでは、マネックス証券を利用しています。利益を出す為の条件が揃っており、個人的には米国株での優位性は圧倒的だと感じています。

米国株取引 ネット証券を徹底比較

【マネックス証券 米国株】
●手数料は業界最低水準の安さで魅力的です。
●指値が90日間と長いので、ジックリ投資をしたい人は注目。
●売買手数料が無料の「ゼロETF」が話題。

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マネックス証券_米国株

≪おまけ≫
長期的なドル高の予想は変わっていないので外貨仕込みもシッカリ行っています。

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資産運用相談員kaoruのちょっといい話

9月は株主優待が約400社もあったので、積極的にチャレンジした人は多くの優待をゲットできたと思います。

優待のクロス取引で必要な一般信用銘柄も直前まで結構ありましたので、ギリギリでも拾えたケースが多々ありました。

株価の動きを気にせず、優待だけが貰える裏技《クロス取引

ただ、私自身は目標の半分くらいの獲得で終わってしまいました。最低でも15件以上という目標に対して、結果は6件です。

この理由は、少し前のブログで書きましたが、日本市場にガッツリ資金投入!このことで、優待への資金が足りなくなってしまったというお粗末な話です。

安すぎ?日本株を買う4つの理由


さて、9月が満足がいかない結果だったので、10月の優待でリベンジしたのですが・・

10月の銘柄数を確認すると9月とは状況が一転!優待実施をしている企業が30社以下と年間でも最低水準です。

クロス取引は少数銘柄を奪い合いで激戦かも?小まめにチェックして早めに行動していかないと獲得できない可能性もあります。

また、優待とは別の選択肢として、株取引で「9月~10月に仕込み買いをして、春に売却」という方法があるのは、ベテラン投資家ならば知っている人も多いと思います。

時々ですが、株価が大きく下がる事もあるので、優待と同時に仕込みチャンスも狙っていきたいと思います。


さて、優待に話を戻すと、10月に個人的に狙っているのは東和フードサービスです。社名を聞いてもピンとこないと思いますが、「椿屋珈琲」を運営いている会社と言えば知っている人もいるかもしれません。

私が「椿屋珈琲」に興味を持ったのでは、仕事の打ち合わせて有楽町店を利用したのがキッカケです。

“エポスカードの提示で割引になるから・・”という安易な選択だったのですが、店の雰囲気と料理の味、従業員の丁寧さにスッカリ魅了されてしまいました。

コーヒー1杯980円!『椿屋珈琲店 有楽町茶寮』で得する裏技とは?

ただし、何度も訪問するには、ちょっとお財布に厳しいお店なので、今回は自分のご褒美として優待獲得を目指します。ちなみに椿屋珈琲は、ある方面の方々からは「従業員の制服がかわいい」と絶大な人気とか?(笑)


その他で、私が注目する10月銘柄は以下のページに記載しています。
10月の株主優待~注目銘柄をピックアップ~

さて、優待のクロス取引については、一般信用売りの取扱い数が多い証券会社ほど有利になります。8月28日時点で優待取引で人気のネット4証券の順位は以下の通りです。

カブドットコム証券:2100本、②松井証券:860本、③SBI証券:620本、④楽天証券:340本。

1位のカブドットコム証券の強さは圧倒的ですね。

2位の松井証券で約2.5倍の差、3位のSBI証券では約3.5倍の差で、楽天証券を含む3社を合わせてもカブドットコム証券の85%程度にしかなりません。

やはり優待狙いでは、カブドットコム証券をメインにするのが王道だと思います。

尚、カブドットコム証券の優待ページでは、毎月の注目銘柄やクロス取引の方法も詳しく書いてありますので、興味がある人は参考にしてください。

優待クロス取引については、【カブドットコム証券 優待専用ページ】でも詳しく解説しています。各月の人気銘柄も紹介されているので、興味がある人は覗いてみてください。

kaoruでした。

カブドットコム証券
クロス取引で重要な一般信用の取扱い銘柄数が業界で最大級である事から。優待ファンの間では必須証券と呼ばれています。優待を中心に取引を行う投資家は、大注目の証券会社。

【参考】カブドットコム証券 口座開設のメリットをFPが解説

【優待ファンから人気の理由】
●月毎の優待銘柄が分かりやすく表示されており、検索も簡単。
●毎月の優待利回りランキングは、銘柄探しの参考になります。
●一般信用は約2200銘柄!この銘柄数は圧倒的。

カブドットコム証券の公式ページを見てみる

私が投資している商品はコチラ2017年 運用商品&投資方針


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資産運用相談員kaoruのちょっといい話

世界最大の資産運用会社であるブロックロックの2017年投資家動向調査が話題になっています。

これは、世界18カ国/地域約2万8,000人を対象に行われた投資家動向調査なのですが、日本人の消極姿勢が目立つ結果となりました。


この調査によると、日本人の約6割が「過去1年以内に預貯金を投資に回すことを検討した」と回答しています。
この数字は投資の本場である米国よりも高いのですが・・・

では、実際の行動はどうだったかと言うと、現金(預貯金)比率は75%で、前回調査の69%から増えています。マイナス金利という状況を考えると、コメントが難しいですね。

つまり、「投資は検討」だけで終わっていて、実際には預金重視の人が多い事が予想できます。


また、日本人は老後不安を抱えている人は多いのですが、退職後に向けていくら貯める必要が理解している人の割合は30%です。アジア平均は55%を大きく下回っています。

この状況ですから、「退職後に必要な資金が確保できる自信がある」の質問にはイエス回答は僅か16%・・アジア平均の53%と比べれば、その差は一目瞭然です。

日本人の老後不安が消えない理由が、このアンケートを見ていると何となく分かりますね。


さて、今回は敢えて題名には「日本人の投資動向は世界最低水準」と書きました。そして、日本人の資産運用意識が低い事を強調する文章を並べています。

どうして、こんな書き方をしたかというと、「周りがしてないから、まだいいや・・」という感覚を捨てて欲しいからです。

日本人の中流意識は決して悪いとは思いません。しかし、資産運用に関しては普通よりも意識を高くもたないと、世界平均の遥か下になってしまう可能性があります?

もっとも、知識が無いのに難しい投資をする必要は無いと思います。例えばiDeCo(個人型確定拠出年金)に加入して自分年金を構築するだけでも、非常に有効です。

《iDeCo》個人型確定拠出年金のメリット・デメリットをFPが解説


私は日本人の金融知識が世界標準以下とは全く思っていません。米国にだって負けないと考えています。何が違うといえば行動力です。

「石橋を叩いて渡る」という安全思考は悪い事ではありません。投資ではプラスになる事も多いと思います。
勿体ないのは、「石橋を叩いて渡らない」という人が多い点です。

kaoruでした。

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(kaoru限定キャンペーン!今月末が締切)

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条件:口座開設+5万円以上の入金 (取引不要でノーリスク)
※投資情報が非常に魅力的ですので、投資の初心者は注目。

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